新华鑫报酬羼杂型证券投资基金   招募说明书（更新）  基金管理东谈主：新华基金管理股份有限公司  基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司                      【关键领导】    新华鑫报酬羼杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）的召募苦求经中国证 监会 2015 年 7 月 7 日证监许可【2015】1550 号文准予注册。本基金的合同已于 2015 年 9 月 2 日隆重成效。    基金管理东谈主保证本招募说明书的内容确凿、准确、好意思满。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收 益作出试验性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金 的投资价值及阛阓远景等作出试验性判断或者保证。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资 者在投本钱基金前，应全面了解本基金的产物脾气，充分探讨自身的风险承受才智， 感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、 数目等投资行为作出寂然决策，赢得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的 各种风险，包括阛阓风险，信用风险，流动性风险，来回敌手讲错风险，管理风险， 资产配置风险，不可抗力风险、本基金的独有风险和其他风险。本基金投资于中小 企业私募债券将会面对信用风险及流动性风险。信用风险主如果由当今国内中小企 业的发展情状所导致的刊行东谈主讲错、不按时偿付本金或利息的风险；流动性风险主 如果由债券非公征战行和转让所导致的无法按照合理的价钱实时变现的风险。由于 中小企业私募债券的独特性，本基金的总体风险将有所提高。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金所面 临的共同风险外，本基金还将面对投资存托凭证的独特风险，详见本基金招募说明 书“风险揭示”章节内容。   本基金为羼杂型基金，属于证券投资基金中的中等预期风险中等预期收益品种， 预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币阛阓基金。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应阐扬阅读本招募说明书、基 金合同及基金产物辛勤撮要等信息透露文献。    基金的过往功绩并不预示其将来表现，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩并不 组成对本基金功绩表现的保证。                          -1-    基金管理东谈主承诺以恪称背负、古道信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产， 但不合投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。    基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者直快”原则，在投资东谈主作出投资决策 后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。    本招募说明书（更新）基金管理东谈主信息截止日为 2024 年 12 月 24 日，其他所 载内容截止日为 2024 年 11 月 15 日，相关财务数据和净值表现截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未照料帐师事务所审计）。                        -2-                                目       录                                  -3-                 一、绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性 风险管理章程》、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》、《公开召募 证券投资基金信息透露管理办法》过甚他相关法律法例及《新华鑫报酬羼杂型证券 投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书讲述了新华鑫报酬羼杂型证券投资基金的投资主张、策略、风险、 费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。   本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其确凿性、准确性、好意思满性承担法律作事。   本基金根据本招募说明书所载明辛勤苦求召募。本招募说明书由基金管理东谈主解 释。本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资者依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行为自己即标明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他相关章程享有权利、 承担义务，基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详确查阅基金合同。                   -4-                         二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对本基金合同的任何有用矫正和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用矫正和补充 料撮要》过甚更新 法解释、行政端正以过甚他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、文告等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三 十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及 颁布机关对其频频作念出的矫正 的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套法令 实施的《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》及颁布机关对其频频作念出的修 订 《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正                          -5- 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机关对 其频频作念出的矫正 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、工作法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及磋商法律法例定程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及如期定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东谈主订立了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受新华基金管理股份有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户                     -6- 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及如期定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐明的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得跨越 3 个月 放日 是表率基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管理 东谈主和投资东谈主共同盲从 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 的条件要求将基金份额兑换为现款的行为 章程的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转换为基金管                           -7- 理东谈主管理的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款形状，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资形状 基金转换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转换中转入苦求份额 总额后的余额)跨越上一绽开日基金总份额的 10% 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行 如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公征战行股票、资产营救证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或来回的债券 等 进款利息、已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的轻松 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网站） 等媒介 件                     -8-                      三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况  称呼：新华基金管理股份有限公司  住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 26 号新时间大厦 9 层、11 层          重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  法定代表东谈主：银国宏  设立日历：2004 年 12 月 9 日  批准设立机关：中国证监会  批准设立文号：证监基金字【2004】197 号  注册本钱：贰亿壹仟柒佰伍拾万元  磋商东谈主：都岩  电话：（010）68779666  传真：（010）68779528  股权结构：                 鞭策称呼              股权比例            恒泰证券股份有限公司             58.6207%           北京华融概括投资有限公司            30.3104%           杭州永原相聚科技有限公司             6.0690%    重庆市江北区国有本钱投资运营管理集团有限公司          4.9999%                     算计            100.0000%  （二）主要东谈主员情况  银国宏先生：董事长，经济学博士，恒泰证券股份有限公司党委副文告、总裁， 恒泰期货股份有限公司法定代表东谈主、董事长。曾任中国栽种科技信赖投资有限公司                          -9- 证券营业部财务出纳、商酌部司理，中信建投证券股份有限公司（前中原证券）研 究所长处助理，东兴证券股份有限公司研究所长处、机构业务部总司理、资产管理 总部总司理、公司助理总司理及副总司理、东兴期货有限作事公司董事长、东兴基 金管理有限公司董事长，中华联合保障集团股份有限公司资产管理公司筹备组副组 长、资产管理中心管理委员会委员。现任新华基金管理股份有限公司董事长。   杨金亮先生：董事，经济学硕士。曾任中国证券监督管理委员会办公厅干部， 华融证券股份有限公司副总司理、首席风险官，华融中关村不良资产来回中心股份 有限公司党委委员、副总司理，中邮证券有限作事公司首席风险官兼任合规总监。 现任新华基金管理股份有限公司总司理。   张宗友先生：董事，硕士。曾任内蒙古证券有限作事公司营业部司理、东谈主力资 源部司理，太平洋证券股份有限公司副总裁，恒泰证券股份有限公司副总裁，新华 基金管理股份有限公司总司理、董事长、联席董事长。现任恒泰证券股份有限公司 党委副文告。   李磊先生：董事，硕士。曾任江苏双登集团股份有限公司财务管理、江苏中盛 光电股份有限公司财务部总司理、江苏华源防爆电机集团有限公司财务总监、新华 信赖股份有限公司财务运营总监。现任新华信赖股份有限公司停业管理东谈主概括小组 负责东谈主。   匡双礼先生：寂然董事，硕士。曾任北京同和通正讼师事务所讼师、北京大成 讼师事务所高档合伙东谈主、中国银行业协会外部评审大家、最高手民放哨院商酌大家。 现任北京市圣大讼师事务所主任讼师，兼任山西永东化工股份有限公司寂然董事。   张坤女士：寂然董事，硕士。曾任内蒙古临河金川保健啤酒总厂党委办公室主 任、新华东谈主寿保障股份有限公司投资管理中心概括管理部负责东谈主、新华资产管理股 份有限公司东谈主事行政部总司理，中国保障资产管理业协会会员部总监、秘书长助理、 协会资深高档大家（一级）。   陈佳俊女士：寂然董事，博士。曾任保定金融高等专科学校助教、都门经济贸 易大学管帐学副教诲。现任中国政法大学管帐学副教诲、硕士生导师，兼任麦趣尔 集团股份有限公司寂然董事、福建福日电子股份有限公司寂然董事、福建鸿生材料 科技股份有限公司寂然董事。                  - 10 -   卢东亮先生：监事长，硕士。曾任首钢安设公司技巧员，金融街控股股份有限 公司预算员、投资管理部总司理，金融街（北京）置业有限公司总司理，金融街控 股股份有限公司成本管理部总司理、计议管理部总司理，北京金融街奕兴置业有限 公司总司理，北京石开房地产征战有限公司总司理、副董事长，北京金石融景房地 产征战有限公司总司理、董事长，金融街武汉置业有限公司总司理、实践董事、党 支部副文告，金融街控股股份有限公司职工监事等。现任恒泰证券股份有限公司东谈主 力总监。   王建岭先生：职工监事，学士。曾任天津红日药业股份有限公司东谈主力资源部东谈主 事专员，融达信实业发展有限公司东谈主力资源部招聘司理、绩效司理。现任新华基金 管理股份有限公司东谈主力资源部副总监。   孙义女士：职工监事，硕士。曾任南水北调中线建管局工程管理部高档工程师， 天风立异投资有限公司投资管理部总司理、投决委成员，新华基金管理股份有限公 司总司理办公室、阛阓服务部总监助理。现任新华基金管理股份有限公司概括办公 室主任助理。   杨金亮先生：总司理，简历同上。   都岩先生：督察长兼监察稽核部总监，学士。曾任中信证券股份有限公司解放 北路营业部职员、天津管理部职员、天津大港营业部概括部司理。现任新华基金管 理股份有限公司督察长兼任子公司北京新华富时资产管理有限公司董事。   王之光先生：副总司理，硕士。曾任富国资产管理（上海）有限公司常务副总 司理、上海陆金所基金销售有限公司实践董事、华润元大基金管理有限公司总司理 助理，曾在上海东方证券资产管理有限公司、诺安基金、南边基金、富国基金等公 司任职。现任新华基金管理股份有限公司副总司理。   崔凤廷先生：副总司理兼董事会秘书，硕士。曾任恒泰长财证券有限作事公司 立异业务部副总司理、天安财产保障股份有限公司资产管理中心基金投资负责东谈主兼 投资司理、恒泰证券东谈主力资源部总司理。现任新华基金管理股份有限公司副总司理 兼任董事会秘书。                     - 11 -   徐端骞先生：副总司理兼任首席信息官，学士。曾任上海君创财经看护人有限公 司并购部司理、上海力矩产业投资管理有限公司并购部司理、新时间证券有限作事 公司投行部名目司理、新华基金管理股份有限公司总司理助理兼运作保障部总监。 现任新华基金管理股份有限公司副总司理兼任首席信息官。   蒋茜先生：副总司理兼任权益投资总监、研究部总监，硕士。曾任盖安德商酌 公司高档分析师、中信证券股份有限公司高档司理、天安财产保障股份有限公司研 究总监、渤海东谈主寿保障股份有限公司权益投资总监、东方基金管理股份有限公司总 司理助理。现任新华基金管理股份有限公司副总司理兼任权益投资总监、研究部总 监。   （1）历任基金司理   姚秋先生：管理本基金时候：2015 年 9 月 2 日-2021 年 12 月 30 日。   （2）现任基金司理   王丹女士：金融学硕士，曾任民生证券高档分析师，祥瑞养老保障股份有限公 司研究司理、研究总监、高档投资司理。2020 年 4 月加入新华基金管理股份有限公 司，现任固定收益投资部基金司理，新华双利债券型证券投资基金基金司理、新华 增怡债券型证券投资基金基金司理、新华增盈报酬债券型证券投资基金基金司理、 新华鑫报酬羼杂型证券投资基金基金司理。   主席：总司理杨金亮先生；副主席：副总司理兼任权益投资总监、研究部总监 蒋茜先生、总司理助理兼任固定收益投资总监、固定收益投资部总监王滨先生；成 员：权益投资部总监兼任基金投资部总监赵强先生、固定收益研究部总监陈星屹女 士。      （三）基金管理东谈主的职责 额的发售、申购、赎回和登记事宜；                         - 12 - 益； 法律行为；   （四）基金管理东谈主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 有用措施，防守违反法律法例行为的发生。 下列投资或行为：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、驾驭证券来回价钱过甚他不高洁的证券来回行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程退却的其他行为。 关法律、法例及行业表率，古道信用、发愤尽责，不从事以下行为：                     - 13 -   （1）越权或违法计议，违反基金合同或托管公约；   （2）特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金磋商机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；   （4）断绝、喧阗、穷苦或严重影响中国证监会照章监管；   （5）玩忽背负、滥用权力、不按照章程履行职责；   （6）泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的贸易秘要、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事磋商 的来回行为；   （7）进行证券投资，但未事前向基金管理东谈主申报，或与基金份额持有东谈主发生利 益打破；   （8）其他法律、行政法例以及中国证监会退却的行为。   （1）依摄影关法律、法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主牟取 欠妥利益；   （3）不泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的贸易秘要、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计算等信息或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事磋商 的来回行为；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券来回过甚他行为。   （五）基金管理东谈主的里面逼迫轨制   （1）里面逼迫的原则   健全性原则：里面逼迫应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个智商。   有用性原则：通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控法子，诊疗内逼迫 度的有用实践。   寂然性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对寂然，基金资产、自                     - 14 - 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则：公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。   成本效益原则：公司运用科学化的计议管理方法贬低运作成本，提高经济效益， 以合理的逼迫成本达到最好的里面逼迫效果。  （2）里面逼迫的主要内容      ① 逼迫环境组成公司里面逼迫的基础，环境逼迫包括管遐想想、计议理念、 逼迫文化、公司治理结构、组织结构和职工谈德教训等内容。      ② 管理层通过如期学习、商酌、检查内控轨制，组织内控遐想并如法炮制、 积极实践，牢固缔造古道信用和内控优先的想想，自愿形成风险管理不雅念；通过营 造公司内控文化氛围，增进职工风险注重意志，使其流畅于公司各部分、岗亭和业 务智商。      ③ 董事会负责公司里面逼迫基本轨制的制定和内控作事的评估审查，对公司 建立有用的里面逼迫系统承担最终作事；同期，通过充分阐扬寂然董事和监事会的 监督职能，幸免不高洁关联来回、利益运送和里面东谈主逼迫气候的发生，建立健全符 合当代企业轨制要求的法东谈主治理结构。      ④ 建立决策科学、运营表率、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程 序和管理议事法令、高效严谨的业求实践系统、以及健全有用的里面监督和反馈系 统。      ⑤ 建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等东谈主事管理轨制，严格 制定单元功绩和个东谈主作事表现挂钩的薪酬轨制，确保公司职员具备和保持方正、诚 实、公道、刎颈知交的品性与应有的专科才智。   里面稽核东谈主员如期评估公司风险情状，范围包括整个可能对计议主张产生负面 影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体计议主张产生影响的进度及可能 性，并将评估申报报公司董事会及高档管理东谈主员。   里面逼迫组织体系包括三个头绪：                     - 15 -   第一头绪：董事会层面对公司计议管理过程中的风险逼迫作事的指导；公司董 事会层面对公司计议管理过程中的风险逼迫的组织主如果董事和会过其下设的风险 逼迫与审计委员会和督察长对公司计议行为的合规性进行监督。   风险逼迫与审计委员会在董事会带领下，着力于从强化里面监控的角度对公司 自有资产计议、基金资产计议及合规性计议管理中的合规性进行全面、重心的追踪 分析并提倡改进有计算，调整、详情公司的里面逼迫轨制并评估其有用性。其目的是 完善董事会的合规监控功能，建立良性的公司治理结构。   督察长负责风险逼迫与审计委员会决议的具体实践，按照中国证监会的章程和 风险逼迫与审计委员会的授权对公司计议管理行为的合规正当性进行监督稽核；参 与公司风险逼迫作事，发生要紧风险事件时有权向公司董事会和中国证监会径直报 告。   第二头绪：公司管理层对计议风险进行注重和逼迫的组织主如果风险管理委员 会、监察稽核部。      ①风险管理委员会是公司日常计议管理的最高风险逼迫机构。主要权力是：拟 定公司风险逼迫的基本策略和轨制，并监督实施；对公司日常计议管理风险进行整 体分析和评估，并制定相应的改进措施；负责公司的危急处理作事等。      ②监察稽核部是公司里面监察部门，寂然实践里面的监督稽核作事。风险管理 东谈主员使用数目化的风险管理系统，随时对基金投资过程中的阛阓风险进行寂然监控， 并提倡具体的改进意见。   第三头绪：各职能部门对各自业务的自我检验和监控。   公司各职能部门当作公司里面风险逼迫的具体实施单元，在公司各项基本管理 轨制的基础上，根据公司计议计算、业务策画和各部门的具体情况制订本部门的业 务管理章程、操作经由及里面逼迫章程，并严格实践，将风险逼迫在最小范围内。   轨制是里面逼迫的指引和表率，轨制精细是里面逼迫体系的基础。      ① 里面逼迫轨制包括里面管理逼迫轨制、业务逼迫轨制、管帐核算逼迫轨制、 信息透露轨制、监察稽核轨制等。      ② 里面管理逼迫轨制包括授权管理轨制、东谈主力资源及功绩捕快轨制、行政管                     - 16 - 理轨制、职工行为表率、顺序法子。   ③ 业务逼迫轨制包括投资管理轨制、风险逼迫轨制、辛勤档案管理轨制、技 术保障轨制和危急处理轨制。   建立里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信绝调换渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责磋商的信息，保证信息实时送 达适当的东谈主员进行处理。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和救援里面逼迫轨制是基金管理东谈主董事会及管 理层的作事，董事会承担最终作事；   （2）上述对于里面逼迫轨制的透露确凿、准确；   （3）基金管理东谈主承诺将根据阛阓环境的变化及基金管理东谈主的发展赓续完善里面 逼迫轨制。                    - 17 -                          四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：持续计议   磋商电话：010-66060069   传真：010-68121816   磋商东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的关键组成部分，总行设在北京。经 国务院批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、 业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业 务辐照范围最广，服务边界最广，服务对象最多，业务功能都全的大型国有贸易银 行之一。在国外，中国农业银行不异通过我方的英勇赢得了雅致的信誉，每年位居 《钞票》世界 500 强企业之列。当作一家城乡并举、联通国际、功能都备的大型国 有贸易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的计议理念，坚持审慎稳健计议、 可持续发展，驻足县域和城市两大阛阓，实施互异化竞争策略，着力打造“伴你成 长”服务品牌，依托掩盖世界的分支机构、重大的电子化相聚和多元化的金融产物， 死力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内贸易银行，训导丰富，服务优                           - 18 - 质，功绩卓越，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通过了好意思国 SAS70 里面逼迫审计，并赢得无保属意见的 SAS70 审计 申报。自 2010 年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控范例（ISAE3402）认证， 标明了寂然公道第三方对中国农业银行托管服务运作经由的风险管理、里面逼迫的 健全有用性的全面认同。中国农业银行着力加强才智建立，品牌声誉进一步进步， 在 2010 年首届“‘金牌搭理’TOP10 受奖盛典”中收获卓越，获“最好托管银行” 奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012 年荣获 第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 2017 年连气儿荣获上 海算帐所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限作事公司授予的“优 秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最 佳发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银 行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获世界银行间同行拆 借中心初次设立的“银行间本币阛阓优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》 年度评比中初次荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民银行 批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。当今内设风险合规部/概括管 理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理 部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全注重设施和基金托管业务 系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的大家 60 名，服 务团队成员专科水平高、业务教训好、服务才智强，高档管理层均有 20 年以上金融 从业训导和高档技巧职称，忽闪国表里证券阛阓的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的阻滞式证券投资基金和绽开式 证券投资基金共 898 只。   （二）基金托管东谈主的里面风险逼迫轨制说明                      - 19 -   严格盲从国度相关托管业务的法律法例、行业监管端正和行内相关管理章程， 称职计议、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全好意思满， 确保相关信息的确凿、准确、好意思满、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面逼迫作事，对托管业 务风险管理和里面逼迫作事进行监督和评价。托管业务部专门建树了风险管理处， 配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管作事，寂然欺骗监督稽核权力。   具备系统、完善的轨制逼迫体系，建立了管理轨制、逼迫轨制、岗亭职责、业 务操作经由，不错保证托管业务的表率操作善良利进行；业务东谈主员具备从业资历； 业务管理实行严格的复核、审核、检验轨制，授权作事实行联合逼迫，业务印记按 规程守护、存放、使用，账户辛勤严格守护，制约机制严格有用；业务操作区专门 建树，阻滞管理，实施音像监控；业务信息由专职信息透露东谈主负责，防守泄密；业 求完毕自动化操作，防守东谈主为事故的发生，技巧系统好意思满、寂然。   （三）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和法子   基金托管东谈主通过参数建树将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管公约 章程的投资比例和退却投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理东谈主 的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东谈主的投资指示等监督基金管理东谈主的其 他行为。   当基金出现极端来回行为时，基金托管东谈主应当针对不轸恤况进行以下形状的处 理： 对基金管理东谈主进行领导； 书面领导相关基金管理东谈主并报中国证监会。                  - 20 -                     五、磋商服务机构 （一）基金份额销售机构 （1）新华基金管理股份有限公司北京直销中心 办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 26 号新时间大厦 9 层、11 层 法定代表东谈主：银国宏 电话：010-68730999 磋商东谈主：郑维丹 公司网址: www.ncfund.com.cn 客服电话：400-819-8866 （2）电子直销：新华基金网上来回平台 网址：https://trade.ncfund.com.cn 注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 法定代表东谈主：梁蓉 磋商东谈主：李婷婷 客服电话：010-66154828 公司网站：www.5irich.com 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 磋商东谈主：王笑宇 电话：95055 公司网址：https：//www.duxiaomanfund.com/                            - 21 -    注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    法定代表东谈主：张晓杰    磋商东谈主：王重阳    客服电话：400-618-0707    公司网址：www.hongdianfund.com    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    法定代表东谈主：王伟刚    客服电话：400-619-9059    网址：http：//www.hcfunds.com/    注册地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地 A 座）八 层 816 号    办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号院北京钞票中心写字楼 A 座 30 层    法定代表东谈主：杜福胜    客服电话：4006498989    网址：www.kunyuanfund.com    注册地址：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1702    办公地址：北京市海淀区中关村东路 18 号 1 号楼 11 层 B-1108    法定代表东谈主：王利刚    客服电话：400-893-6885    磋商东谈主：盛海娟    公司网站：www.qianjing.com                                 - 22 -     注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室     办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦     法定代表东谈主：李柳娜     磋商东谈主：付文红     客服电话：010-62675369     公司网站：www.xincai.com     注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     办公地址：北京市向阳区融新科技中心 C 座 17 层     法定代表东谈主：李楠     磋商东谈主：王悦     客服电话：400-159-9288     网址：danjuanapp.com     注册地址：北京市向阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 6 层 601 内 0615A     办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层     法定代表东谈主：闫振杰     客服电话：400-8188-000     磋商东谈主：马林     公司网站：www.myfund.com     注册地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东谈主：王德英                           - 23 -     客服电话：400-610-5568     公司网站：www.boserawealth.com     注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室     办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室     法定代表东谈主：樊怀东     客服电话：4000899100     公司网址：http：//www.yibaijin.com     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦     法定代表东谈主：戴彦     磋商东谈主：陈亚男     客服电话：95357     公司网站：http：//www.18.cn     注册地址：成都市成华区建立路 9 号高地中心 1101 室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层     法定代表东谈主：王建华     磋商东谈主：隋亚芳     客服电话：400-080-3388     网址：http：//www.pywm.com.cn/     注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号     办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号     法定代表东谈主：刘秋明     客服电话：95525                                  - 24 -     网址：www.ebscn.com     注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号     办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号     法定代表东谈主：王凯     客服电话：400-830-8003     网址：www.cgbchina.com.cn     注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室     办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦     法定代表东谈主：林传辉     客服电话：95575     网址：www.gf.com.cn     注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号     办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业阿路 CCDT 大楼一楼     法定代表东谈主：陈成     客服电话：0851-85407888     网址：https：//www.gwcaifu.com/     注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号     办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼     法定代表东谈主：冉云     客户服务热线：95310     网址：www.gjzq.com.cn     注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼                                   - 25 -       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼       法定代表东谈主：温丽燕       磋商东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       公司网址：https：//www.360fund.net/       注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室       办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层       法定代表东谈主：章知方       客服电话：400-920-0022       磋商东谈主：刘洋       公司网站：http：//funds.hexun.com/       注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公贸易概括 楼       办公地址：北京市西城区德胜门外大街 83 号德胜国际中心 B 座 12 层       法定代表东谈主：祝艳辉       客服电话：956088       网址：www.cnht.com.cn       注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号       办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号       法定代表东谈主：章宏韬       客服电话：95318       网址：www.hazq.com                                  - 26 -     注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层     办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层     法定代表东谈主：王树科     客服电话：952303     网址：https：//www.huaruisales.com/     注册地址：中国（四川）解放贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号     办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦     法定代表东谈主：杨炯洋     客户服务电话：95584     网址：www.hx168.com.cn     注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元     法定代表东谈主：杨健     磋商东谈主：李海燕     客服电话：400-673-7010     公司网站：www.jianfortune.com     注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 8 号国金中心二期 5312-15 单元     法定代表东谈主：张峰     磋商东谈主：景琪     客户服务电话：400-021-8850     网址：www.harvestwm.cn                                   - 27 -    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区立异三路 833 号    法定代表东谈主：赵洪波    客服电话：0451-85863673    网址：www.jhzq.com.cn    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号    法定代表东谈主：任德奇    客服电话：95559    公司网站：www.bankcomm.com    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技巧征战区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    电话：4000988511（个东谈主业务）、4000888816（企业业务）    商务磋商东谈主：李丹    客服热线：4000988511    公司网站：kenterui.jd.com    注册地址：杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 栋 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8    磋商东谈主：韩爱彬    网址：www.fund123.cn                            - 28 - 注册地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命东谈主寿大厦 32 楼 法定代表东谈主：孙莹 磋商东谈主：林志枫 客服电话：021-50206003 网址：www.msftec.com 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 磋商东谈主：王锋 客服电话：95177 公司网站：www.snjijin.com 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 磋商东谈主：唐琛 网址：http：//www.nbcb.com.cn/ 客户服务电话：95574 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（联合登记地） 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 注册地址：深圳市深南东路 5047 号                              - 29 -   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号，中国广东省深圳市福田区益 田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座   法定代表东谈主：谢永林   客服电话：95511-3   网址：bank.pingan.com   注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611   办公地址：北京市向阳区望京东园四区 2 号楼 10 层 1001 号 04 室   法定代表东谈主：张莲   客服电话：400-012-5899   磋商东谈主：李艳   公司网站：www.prolinkfund.com   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际西塔 1902/03 室   法定代表东谈主：吴文新   磋商东谈主：叶伟文   客服电话：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   法定代表东谈主：张俊   磋商东谈主：邢成林   客服电话：021-20292031   公司网址：https：//www.wg.com.cn/   注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元                              - 30 -     办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场 10、11、12、14 层     法定代表东谈主：陶怡     磋商东谈主：胡凯隽     客服电话：400-700-9665     公司网址：www.howbuy.com     注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室     办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼     法定代表东谈主：金佶     汇付网站：www.hotjijin.com     汇付客服热线：021-34013999     注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元     办公地址：上海市昆明路 518 号北好意思广场 A1002-A1003 室     法定代表东谈主：王翔     磋商东谈主：蓝杰     客服电话：400-820-5369     公司网站：www.jiyufund.com.cn     注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室     办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼     法定代表东谈主：陈继武     磋商东谈主：葛佳蕊     客服电话：400-643-3389     网址：www.vstongewealth.com     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室                                - 31 - 办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表东谈主：李兴春 磋商东谈主：曹怡晨 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 磋商东谈主：陈东 客服电话：400-118-1188 公司网址：www.66liantai.com 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（试验楼层 6 层） 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表东谈主：陈祎彬 磋商东谈主：何雪 客服电话：400-821-9031 公司网站：www.lufunds.com 注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室 办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元 法定代表东谈主：粟旭 磋商东谈主：张宇明 上海陆享官网：www.luxxfund.com 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室                           - 32 - 法定代表东谈主：郑新林 磋商东谈主：吴卫东 客服电话：021-68889082 网址：http：//www.pytz.cn/ 注册地址：上海市中山东全部 12 号 办公地址：上海市浦东新区博成路 1388 号 法定代表东谈主：张为忠 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 客服电话：400-1818-188 磋商东谈主：屠彦洋 公司网址：www.1234567.com.cn 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号 法定代表东谈主：简梦雯 磋商东谈主：马烨滢 网址：www.520fund.com.cn 客户服务电话：4008210203 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东通衢 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表东谈主：张跃伟                           - 33 -    磋商东谈主：唐诗洋    客服电话：400-820-2899    公司网站：www.erichfund.com    注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼、8 楼、16 楼    法定代表东谈主：李海超    客服电话：4008-918-918    网址：www.shzq.com    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    法定代表东谈主：黄欣    客服电话：400-6767-523    磋商东谈主：陆欣    网址：https：//www.zzwealth.cn/    注册地址：深圳市前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号    法定代表东谈主：杨柳    磋商东谈主：林丽    客服电话：400-666-7388    网址：www.ppwfund.com    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401    办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层                                  - 34 -    法定代表东谈主：张斌    磋商东谈主：张燕    客服电话：400-066-1199    网址：www.new-rand.cn    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦 8 楼    法定代表东谈主：薛峰    客服电话：4006-788-887    磋商东谈主：童彩平    公司网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    法定代表东谈主：彭浩    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    磋商东谈主：孔安琪    客服电话：4000048821    网址：www.taixincf.com    注册地址：深圳市前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中全部腾讯大厦 11 层    法定代表东谈主：谭广锋    磋商东谈主：郑骏锋    客服电话：4000-890-555    网址：www.txfund.com                             - 35 -     注册地址：武汉东湖新技巧征战区高新通衢 446 号天风证券大厦 20 层     办公地址：湖北省武汉市武昌区中北路 217 号天风大厦 2 号楼     法定代表东谈主：庞介民     客服电话：95391     公司网址：www.tfzq.com     注册地址：天津经济技巧征战区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2804-2、2805     办公地址：天津经济技巧征战区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2804-2、2805     法定代表东谈主：陈萍     磋商东谈主：郭宝亮     客服电话：400-111-0889     公司网站：www.gomefund.com     注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室     办公地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 5 层     法定代表东谈主：戴晓云     客服电话：010-59013895     网址：www.wanjiawealth.com     注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦 2401     办公地址：深圳市南山区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦（18-25 层）     法定代表东谈主：郑宇     客户服务电话：40018-40028     网址：www.wkzq.com.cn     注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦     办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 17 楼                               - 36 - 法定代表东谈主：吕家进 磋商东谈主：林小芸 兴业银行官网：www.cib.com.cn 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 法定代表东谈主：马永谙 磋商东谈主：卢亚博 客服电话：4000808208 网址：https：//www.licaimofang.cn/ 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 法定代表东谈主：李科 磋商东谈主：王磊 客服电话：95510 网址：http：//fund.sinosig.com/ 注册地址：深圳市前海深港协调区南山街谈兴海通衢 3046 号香江金融大厦 2111 办公地址：北京市海淀区宝盛南路 1 号院 20 号楼 9 层 101-14 法定代表东谈主：吴雪秀 磋商东谈主：刘栋栋 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C 办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C 座 180 法定代表东谈主：汤蕾                                  - 37 -   磋商东谈主：刘梦轩   客服电话：400-6099-200   公司网站：www.yixinfund.com   注册地址：深圳市前海深港协调区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）   办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东谈主：TEOWEEHOWE   磋商东谈主：叶健   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层   办公地址：深圳市深南中路华能大厦 30 楼   法定代表东谈主：段光明   客服电话：0755-26982993   网址：www.ydsc.com.cn   注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦   法定代表东谈主：缪建民   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华全部 111 号   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华全部 111 号   法定代表东谈主：霍达   客服电话：95565                            - 38 - 网站：www.cmschina.com 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表东谈主：吴强 磋商东谈主：洪泓 客服电话：952555 公司网站：fund.10jqka.com.cn 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：中国北京西城区金融大街 25 号 法定代表东谈主：张金良 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主：谷澍 客服电话：95599 网址：www.abchina.com 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东谈主：白涛 客服电话：95519 公司网址：www.e-chinalife.com 注册地址：北京市向阳区粗犷路 5 号院 3 号楼 8 层                            - 39 -    办公地址：北京市向阳区粗犷路 5 号院 3 号楼 6-11 层    法定代表东谈主：李如东    磋商东谈主：韩晓彤    客服电话：400-818-0100    网址：www.aibank.com    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号鸿安国际大厦    法定代表东谈主：王常青    客服电话：95587    网站：www.csc108.com    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室，14 层 518048    法定代表东谈主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东谈主：肖海峰    客户服务电话：95548    网址：sd.citics.com    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座                         - 40 -     法定代表东谈主：张佑君     客服电话：95548     网址：www.cs.ecitic.com     注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室 （部位：自编 01 号）     办公地址：广东省广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 5、19-20 层     法定代表东谈主：陈可可     客户服务电话：95548     网址：www.gzs.com.cn     注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室     办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三作事区 A 座 4、5 层     法定代表东谈主：吴志坚     磋商东谈主：焦金岩     客服电话：4008-909-998     网址：www.jnlc.com     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203     法定代表东谈主：肖雯     磋商东谈主：钟琛     客服电话：020-89629066     公司网址：www.yingmi.cn     注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号     办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路 278 号中海中心 32F-34F                            - 41 - 法定代表东谈主：邓晖 磋商东谈主：张晔 磋商电话：95305-8 公司网站：www.huayuanstock.com 基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。 （二）登记机构 称呼：新华基金管理股份有限公司 住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 26 号新时间大厦 9 层、11 层         重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 法定代表东谈主：银国宏 电话：023-63711923 传真：023-63710297 磋商东谈主：陈猷忧 （三）出具法律意见书的讼师事务所 称呼：上海市通力讼师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 电话：021—31358666 传真：021—31358600 磋商东谈主：安冬 承办讼师：安冬、陆奇 （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼：致同管帐师事务所（独特普通合伙） 住所：北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层 办公地址：北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层 法定代表东谈主：李惠琦                             - 42 - 电话：010-8566 5588 传真：010-8566 5120 承办注册管帐师：张伟、邓冰清 磋商东谈主：邓冰清                    - 43 -                      六、基金的召募      本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 透露办法》、基金合同过甚它法律法例的相关章程，经 2015 年 7 月 7 日中国证监会 证监许可【2015】1550 号文核准，召募期为 2015 年 8 月 10 日-2015 年 8 月 28 日。 经瑞华管帐师事务所（独特普通合伙），按照每份基金份额 1.00 元狡计，设立召募 期间召募及利息结转的基金份额共计 541，547，124.58 份，有用认购户数为 3，555 户。                           - 44 -                 七、基金合同的成效   (一)基金合同的成效   本基金合同已于 2015 年 9 月 2 日隆重成效。   (二)   基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   基金合同成效后，连气儿 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期申报中给以透露；连气儿 如转换运作形状、与其他基金合并或者完了基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大 会进行表决。                        - 45 -                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括直销机构和 基金管理东谈主托付的其他销售机构。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他形状办理基金份额的申购与赎回。基金管理东谈主可根据情况变更或增减基金销售 机构，并在基金管理东谈主网站公示。   （二）申购和赎回的绽开日实时候   基金管理东谈主自基金合同成效之日起不跨越 3 个月入手办理申购，具体业务办理 时候在申购入手公告中章程。   基金管理东谈主自基金合同成效之日起不跨越 3 个月入手办理赎回，具体业务办理 时候在赎回入手公告中章程。   在详情申购入手与赎回入手时候后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息透露办法》的相关章程在指定媒介上公告申购与赎回的入手时候。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或转换苦求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、 赎回的价钱。   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来回所、 深圳证券来回所的正常来回日的来回时候，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券来回阛阓、证券来回所来回时候变更或其他 独特情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息透露办法》的相关章程在指定媒介上公告。   （三）申购与赎回的原则                     - 46 - 为基准进行狡计； 赎回；   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东谈主必 须在新法令入手实施前依照《信息透露办法》的相关章程在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的法子   投资者必须根据销售机构章程的法子，在绽开日的具体业务办理时候内提倡申 购或赎回的苦求。   投资者在申购本基金时须按销售机构章程的形状全额托福申购款项， 投资东谈主交 付申购款项，申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。 投资者在提交赎回苦求时，必须有富余的基金份额余额，不然所提交的赎回苦求不 成立。投资东谈主赎回苦求得胜后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生宽绰赎回时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金管理东谈主应以来回时候收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日当作申购或赎 回苦求日(T 日)，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日内为投资者对该来回的有用 性进行阐明，在 T＋2 日后（包括该日）投资者应实时向销售机构或以销售机构章程 的其他形状查询申购与赎回苦求的阐明情况。若申购不得胜，则申购款项退还给投 资东谈主。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据磋贸易务法令，对上述业务 办理时候进行调整，本基金管理东谈主将于入手实施前按摄影关章程给以公告。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定得胜，而仅代表销售机                    - 47 - 构照实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对 于苦求的阐明情况，投资者应实时查询。   （五）申购和赎回的数目限制 金额为 1 元；投资者在直销机构初次申购的最低金额为东谈主民币 1，000 元，追加申购 最低金额为 1 元；通过基金管理东谈主基金网上来回系统单笔申购的最低金额为东谈主民币 的业务章程为准。 每个来回账户的最低基金份额余额不得低于 10 份，基金份额持有东谈主赎回时或赎回后 将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 10 份的，需一次全部赎回。   如因红利再投资、非来回过户等原因导致的账户余额少于 10 份之情况，不受 此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 见更新的招募说明书。 金管理东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体 章程请参见磋商公告。 份额及最低持有份额的数目限制，基金管理东谈主必须在调整实施前依照《信息透露办 法》的相关章程在指定媒介上公告并报中国证监会备案。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   申购接纳前端收费模式，投资东谈主有多笔申购，适用费率按单笔永诀狡计。申购 用度由投资东谈主承担，不列入基金财产。具体费率如下：                     - 48 -         单笔申购金额（M）                          申购费率        M＜50 万元                     1.50%        M ≥1000 万元                  按笔收取，1000 元/笔   投资东谈主在赎回基金份额时，赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担， 在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增多 而递减。具体费率如下：           基金份额持有期限（Y）                赎回费率           Y          Y≥2 年                      0%   （注：M 为认购、申购金额；Y 为基金份额持有期限，1 个月以 30 日计，1 年以 365 日计， 基金份额持有期限为申购苦求阐明日（含）起至赎回苦求阐明日（不含）止）   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对于持有期少于 30 日的基金份 额所收取的赎回费，全额计入基金财产；对于持有期不少于 30 日但少于 3 个月的基 金份额所收取的赎回费，其 75%计入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，其 50%计入基金财产；对于持有期不少于 6 个月 的基金份额所收取的赎回费，其 25%计入基金财产。未计入基金财产部分用于支付 登记费和必要的手续费。                           - 49 - 式，调整后的申购费率、赎回费率或收费形状在更新的招募说明书中列示。上述费 率和收费形状如发生变更，基金管理东谈主最迟应于新的费率或收费形状实施日前依照 《信息透露办法》的相关章程在指定媒介上公告。 况制定基金促销计算，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间， 按磋商监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错适当调低基金申购费率和基 金赎回费率，并进行公告。   （七）申购份额和赎回金额的狡计   申购的有用份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有用份额单元为份。 狡计公式：   申购用度接纳固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值   申购用度接纳比例费率时：   净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值   上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资者投资 6，000.00 元申购本基金基金份额，假设申购当日的基金份额 净值为 1.2100 元，申购费率为 1.50%，则其赢得的基金份额狡计如下：   净申购金额＝6，000.00/（1＋1.50%）＝5，911.33 元   申购用度＝6，000.00－5，911.33＝88.67 元   申购份额＝5，911.33/1.2100＝4，885.40 份   即投资者投资 6，000.00 元申购本基金基金份额，假设申购当日的基金份额净值 为 1.2100 元，则其赢得的基金份额为 4，885.40 份。                            - 50 -   接纳“份额赎回”形状，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行狡计，赎 回金额为按试验阐明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的用度，赎 回金额单元为元。狡计公式：   赎回总金额=赎回份额?T 日的基金份额净值   赎回用度=赎回总金额?赎回费率   净赎回金额=赎回总金额?赎回用度   上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资者赎回本基金基金份额 10，000 份，假设持有期为 100 日，对应的 赎回费率为 0.5%，假设 T 日本基金基金份额的基金份额净值为 1.2100 元，则其可 得到的赎回金额为：      赎回总金额=10，000×1.2100 元=12，100.00 元      赎回用度=12，100×0.5%=60.50 元      赎回金额=12，100-60.5=12，039.50 元      即投资者赎回本基金基金份额 10，000 份，假设持有期为 100 日、赎回当日本 基金基金份额的基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到的赎回金额为 12，039.50 元。      T 日基金份额净值 = T 日基金资产净值 / T 日基金份额总额。   T 日的基金份额净值在本日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇独特情况，经 中国证监会同意，不错适当延伸狡计或公告。本基金基金份额净值的狡计，保留到 一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （八）申购与赎回的登记   投资者申购基金得胜后，登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续， 投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金得胜后，登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时候进行调整，但                               - 51 - 不得试验影响投资者的正当权益，并最迟于入手实施前 3 个作事日在指定媒介公告。   （九）宽绰赎回的情形及处理形状   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转换中转入苦求份额总额后 的余额）跨越前一绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了宽绰赎回。   当基金出现宽绰赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才智支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按正 常赎回法子实践。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有困难或合计因 支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时， 基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎 回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个开 放日连续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被排除。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一 绽开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）在出现宽绰赎回时，对于单个基金份额持有东谈主当日跨越上一日基金总份额 回苦求实施缓期办理，之后对该单个基金份额持有东谈主剩余赎回苦求与其他账户赎回 苦求根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定形状与其他基金 份额持有东谈主的赎回苦求一并办理。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。缓期部分如遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被排除。                     - 52 - 如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生宽绰赎回，如基金管理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减速支付赎回款 项，但不得跨越 20 个作事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他形状在 3 个来回日内文告基金份额持有东谈主，说明相关处理方法， 并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十）断绝或暂停申购的情形及处理形状   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 东谈主的申购苦求。 值。 基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 金管帐系统无法正常运行。 接纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停 申购时，基金管理东谈主应当根据相关章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资                      - 53 - 东谈主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。      （十一）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理形状   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款 项： 东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 值。 东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求。 接纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金管理东谈主应当选用减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎 回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分予 以排除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的基金份额净值。                    - 54 - 息透露办法》的相关章程，最迟于再行绽开申购或赎回日在指定媒介上刊登再行开 放申购或赎回的公告。也不错根据试验情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回 的时候，届时不再另行发布再行绽开的公告。   （十三）基金转换   基金管理东谈主不错根据磋商法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 管理东谈主管理的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，磋商规 则由基金管理东谈主届时根据磋商法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与磋商机构。   （十四）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的来回场所或者来回形状进行份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的范例收取转托管费。   （十六）如期定额投资计算   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资计算，具体法令由基金管理东谈主另行 章程。投资东谈主在办理如期定额投资计算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东谈主在磋商公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。   （十七）基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非来回过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非来回过户。非论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主去世，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团                   - 55 - 体；司法强制实践是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈阁下有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机 构要求提供的磋商辛勤，对于合乎条件的非来回过户苦求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的范例收费。   （十八）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。                    - 56 -                  九、基金的投资   （一）投资主张   概括运用多种投资策略，在严格逼迫基金资产净值下行风险的基础上，力图为 投资东谈主提供弥远稳固的报酬。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、权证、 债券资产（国债、金融债、企业债、公司债、中小企业私募债券、次级债、可转换 债券、可交换债券、分离来回可转债、央行单子、中期单子、短期融资券等）、资 产营救证券、债券回购、银行进款等、现款及到期日在一年以内的政府债券，以及 法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须合乎中国证监会磋商规 定)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 10-90%， 中小企业私募债占基金资产净值的比例不高于 20%，权证投资占基金资产净值的比 例为 0-3%，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金管理东谈主在履行适当法子后，不错调整上述 投资品种的投资比例。   （三）投资策略   投资策略方面，本基金将以大类资产配置策略为基础，选用稳健的债券投资策 略和股票投资策略。   一）大类资产配置策略   本组合接纳政策性资产配置与战术性资产配置相衔尾的策略，即在各种资产的 投资比例范围内，持续评估各种资产的风险收益情状，并据此动态调整各种资产配 置比例，以在逼迫基金资产净值下行风险的同期追求相对较高的收益。                    - 57 -   本基金管理东谈主的宏不雅策略组及固定收益组接纳定性和定量的研究方法对上述关 键身分的运行状态、发展标的以及稳固进度进行潜入分析和研究，并衔尾金融工程 小组自行研发的量化趋势识别模子、量化风险度量模子以考中三方研究机构的研究 效率如期或不如期向投资决策委员会和基金司理提交股票阛阓及债券阛阓趋势分析 及风险评估申报。投资决策委员会在概括分析判断的基础上动态调整各种资产的配 置比例范围，基金司理根据最新的阛阓运行情况以及对申购赎回情况的预期对大类 资产在比例范围内进行限制微调。   二）债券投资策略   久期策略的主张是在预期利率上升时保全本钱，预期利率下落时赢得较高的资 本利得。本基金将通过概括分析宏不雅经济目的（如国内坐蓐总值、工业增多值、固 定资产投资增速、价钱指数、浮滥增长率、m1、m2、信贷增长、汇率、国外利率等）、 宏不雅政策（如货币政策、财政政策、汇率政策等）以及阛阓目的（如新债券的刊行 利率与阛阓收益率的互异、中央银行的公开阛阓操作、回购利率等）展望利率的变 动标的、范围和幅度。   具体而言，当预期利率上升，本基金将裁减债券组合的平均久期，在回避阛阓 风险的同期，获取再投资收益。当预期利率下落，本基金将增多债券组合的平均久 期，获取因利率下落所带来的本钱利的收益。   本基金在短期、中期、弥远品种的配置上主要接纳收益率弧线策略。   债券收益率弧线景色在受到央行货币政策、公开阛阓操作、经济增长率、通货 蔓延率、货币供应量和阛阓预期等多种身分的影响下，可能发生平行出动、非平行 出动（平坦化、陡峻化、误解）等变动。收益弧线策略等于通过对阛阓收益率弧线 的非平行变动预期，追求赢得因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产生的逾额 收益。   本基金将用情景分析的技巧比拟不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（组成 组合的证券期限联合于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期限的 证券数目基本相配）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限联合到两个顶点期限），                   - 58 - 选用其时阛阓情状下相应的最优投资策略，详情债券资产中短期、中期、弥远品种 的配置比例。   本基金主要投资信用债券，主要包括：金融债券（不含政策性金融债）、企业 债券、公司债券、可转换债券（含分离来回可转债）、短期融资券、中期单子、资 产营救证券等除国债和中央银行单子之外的、非国度信用的固定收益类债券。因此， 信用策略是本基金固定收益类资产投资策略的关键组成部分。   本基金的信用策略主要包含信用利差弧线配置、个券精选策略、信用调整策略 以及信用风险逼迫等方面。   （1）信用利差弧线策略   信用债收益率是在基准收益率基础上加上反应信用风险的信用利差，因此信用 债利差弧线大略径直影响相应债券品种的信用利差收益率。总体而言，本基金将重 点温情信用利差趋向缩小的类属品种及个券。在信用利差弧线的分析上，本基金将 重心温情如下身分：   ① 经济周期：经济周期的变化对信用利差弧线的变化影响很大，在经济上行阶 段，企业盈利情状持续向好，计议现款流改善，则信用利差可能收窄，而当经济步 入下行阶段时，企业的盈利情状松开，信用利差可能会随之扩大。   ② 国度政策也会对信用利差酿成很大的影响，举例政策放宽企业刊行信用债的 审核条件，则将扩大刊行主体的限制，进而扩大阛阓的供给，信用利差有可能扩大。   ③ 行业景气度的好转往往会推动行业内发债企业的计议情状改善，盈利才智增 强，从而可能使得信用利差相应收窄，而行业景气度的下行可能会使得信用利差相 应扩大。   ④ 债券阛阓供求、信用债券阛阓结构和信用债券品种的流动性等身分的变化趋 势也会在较猛进度上影响信用利差弧线的走势，比如，信用债刊行利率提高，相对 于贷款的成本上风松开，则信用债券的刊行可能会减少，这会影响到信用债阛阓的 供求关系，进而对信用利差弧线的变化趋势产生影响。   （2）个券精选策略   本基金将借助本基金管理东谈主里面的行业及公司研究员的专科研究才智，并概括                  - 59 - 参考外部泰斗、专科研究机构的研究效率，对发借主体进行潜入的基本面分析，并 衔尾债券的刊行条件（包含期限、票息率、钱粮特色、增信形状、提前偿还和赎回 等条件），以详情信用债券的试验信用风险情状过甚信用利差水平，挖掘并投资于 信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。具体的分析内容及目的包括但 不限于国民经济运行的周期阶段、债券刊行东谈主所处行业发展远景、刊行东谈主业务发展 情状、企业市局面位、财务情状（包含盈利才智、偿债才智、现款流获取才智、运 营才智等）、管理水平过甚债务水对等。   （3）信用调整策略   除受宏不雅经济和行业周期影响外，信用债券自己教训的变化是影响个券信用变 化的关键身分，包括公司治理结构、鞭策配景、管理水平、计议情状、财务情状、 融资才智等计议管理和偿债才智目的。本基金将通过信用债追踪评级轨制，在个券 自己教训发生变化后进行严谨评价，以判断个券将来信用发生变化的标的，从而发 掘价值低估债券或回避信用风险。   （4）信用风险逼迫：   本基金将从如下方面进行信用风险逼迫：   ① 根据国度有权机构批准或认同的信用评级机构的信用评级，依靠基金管理东谈主 里面信用分析团队，同期整合基金管理东谈主外部有用资源，潜入分析挖掘发借主体的 计议情状、现款流、发展趋势等情况   ② 严格盲从信用类债券的备选库轨制，根据不同的信用风险品级，按照不同的 投资管理经由和权限管理轨制，对入库债券进行如期信用追踪分析。   ③ 选用分散化投资策略和联合度限制，严格逼迫组合全体的讲错风险水平。   本基金投资中小企业私募债券，基金管理东谈主将根据审慎原则，只遴聘并投资债 券剩余期限与保本周期剩余期限相匹配的个券，况且制定严格的投资决策经由、风 险逼迫轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以注重信用风险、 流动性风险等各样风险。   本基金主要通过定量与定性相衔尾的研究及分析方法进行中小企业私募债券的 遴聘和投资。定性分析重心温情所刊行债券的具体条件以及刊行主体情况。                    - 60 -   （1）定量分析   定量分析方面，本基金重心温情债券刊行东谈主的财务情状，包括刊行主体的偿债 才智、盈利才智、现款流获取才智以及刊行主体的弥远本钱结构等。具体关详确的 如下：   ① 偿债才智：重心温情流动比率、速动比率、利息保障倍数以及现款利息保障 倍数等目的；   ② 盈利才智：重心温情ROE、ROA、毛利率以及净利率等目的；   ③ 现款流获取才智：重心温情销售现款比率、资产现款回收率等目的；   ④ 本钱结构：重心温情资产欠债率目的。   （2）定性分析   定性分析重心温情所刊行债券的具体条件以及刊行主体情况。主要包括债券发 行的基本条件（包括私募债券称呼、本期刊行总额、期限、票面金额、刊行价钱或 利率详情形状、还本付息的期限和形状等）、召募资金用途、转让范围及不停条件、 偿债保障机制、股息分拨政策、担保增信情况、刊行主体历史刊行债券及评级情况 以及刊行主体主营业务发展远景等方面。   债券收益的开首主要由两大部分组成，第一部分是息票收入，第二部分是本钱 利得收入。在息票收入固定的情况下，通过主动式债券投资的管理，尽可能多的获 取本钱利得收入是提高本基金收益的关键技巧。而本钱利得收入主如果通过债券收 益率下落取得的，基于此，本基金提倡了骑乘策略。   骑乘策略是指当收益率弧线比拟陡峻时，也即相邻期限利差较大时，不错买入 期限位于收益率弧线陡峻处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，跟着持 有期限的延长，债券的剩余期限将会裁减，从而此时债券的收益率水平将会较投资 期初有所下落，通过债券的收益率的下滑，进而赢得本钱利得收益。   骑乘策略的要道影响身分是收益率弧线的陡峻进度，若收益率弧线较为陡峻， 则跟着债券剩余期限的裁减，债券的收益率水平将会有较大下滑，进而赢得较高的 本钱利得。                    - 61 -   当债券阛阓出现上升行情时，由于现券收益率较高，阛阓资金成本较低时，本 基金不错赓续利用正回购的形状进行滚动操作，放大资金限制、赢得逾额收益。当 债券阛阓出现下落行情时，由于现券收益率低，阛阓资金成本高时，本基金不错通 过买断式逆回购，在贬低债券仓位的同期获取逾额收益。   （1）投资策略   基于基金管理东谈主可转换债券价值评估体系，概括定性与定量分析目的详情可转 换债券的投资价值，从中精选发债公司具备雅致发展后劲或正股具备较高上升预期 且阛阓价钱处于合理水平的可转换债券进行投资。   定性方面，重心分析可转换债券对应正股所处行业、成长性、估值情况等基本 样貌的；定量方面，重心分析平价溢价率、底价溢价率、Delta所有、转债条件等指 标。   （2）转股策略   根据阛阓情况的变化纯真详情转股策略，以有用保障或提高基金利益。   转股期内，如果存在显著阛阓套利契机，即本基金所持有的可转换债券的试验 转股价钱显著低于对应正股的阛阓价钱，将通过转股形状完毕赢利。   如果可转换债券在变现过程中可能出现较大的变现损失，将通过转股形状保障 基金资产的流动性。   如果可转换债券对应正股价钱上升且满足赎回触发条件，将通过转股形状保障 已有收益。   三）资产营救证券的投资策略   资产营救证券包括资产典质贷款营救证券（ABS）、住房典质贷款营救证券（MBS） 等。不错从信用身分、流动性身分、利率身分、税收身分和提前还款身分等五个方 面进行探讨。其中信用身分是当今最关键的身分，本基金运用CreditMetrics模子— —信用矩阵来揣摸信用利差。该模子的方法主如果揣摸一如期限内，债务过甚它信 用类产物组成的组合价值变化的远期溜达。这种揣摸是通过建立信用评级转化矩阵 来完毕的。其中先对单个资产的信用风险进行分析，然后通过探讨资产之间的磋商 性和风险头寸，把模子推行到多个债券或贷款的组合。                     - 62 -   四）股票投资策略   主题投资策略是通过分析实体经济中结构性、周期性及轨制性变动趋势，挖掘 出对经济变迁具有大范围影响的潜在身分，对受益的行业和公司进行投资。   主题投资是国际新兴的投资策略，其具有更强的前瞻性和更大的纯真度；摒弃 了传统的地域和行业想法，发掘经济体的发展趋势及趋势背后的驱出发分，寻找符 合产业升级要求、合乎经济增长、受益于政策趋势或详情味事件的磋商企业，纳入 并吞主题范围下进行投资并赢得逾额收益。   本基金将对衔尾宏不雅基金面的分析，重心温情宏不雅性主题、事件性主题、轨制 性主题和产业性主题等投资契机，如城镇化、环保、国企革新、高铁、军工等。基 于从主题分析、预期趋势判断、投资主张遴聘以及退出时点阁下等经由遐想，建立 最终的投资组合。   趋势随从策略以期在某行业或个股出现趋势性契机时，积极随从其阛阓表现。   行业配置策略主要基于对行业景气趋势的分析判断，依据不同行业景气趋势的 周期短长接纳中枢—卫星配置策略。其中，中枢资产重心配置于具有中弥远景气上 升趋势的行业，卫星资产则动态配置处于短期景气上升趋势之中的行业。   本基金通过对上市公司盈利增长趋势以及阛阓价钱趋势两个维度的概括考量， 将好公司与好股票有机衔尾，前瞻性地阁下A股阛阓中存在的具有概括趋势契机的个 股，进一步衔尾对上市公司品性的评价构建最终的投资组合。   十足收益策略以类套利策略为主张，以期获取稳固的十足报酬。   （1）定向增发策略   本基金的定向增发策略将概括探讨标的股票所处行业发展状态、将来成漫空间、 募投名目情况以及折溢价率等身分，对定向增发股票进行合理配置。   （2）事件驱动策略   本基金的事件驱动策略主要指通过分析影响上市公司股价波动的突发性事件， 阁下阛阓对上市公司的订价与试验价值之间的显贵互异，对个股进行配置调整和优                  - 63 - 化，以获取事件发生前后价钱与价值之间的追溯收益。本基金的事件驱动策略将通 过政策研判、公司调研、财报分析、数据汇集、数据统计以及数据挖掘等一系列定 性及定量的研究方法，对在合理持有周期内可赢利的事件进行识别并积极参与。目 前主要温情的事件包括资产重组、高管增持、股权激励以及高送转等，后期基金管 理东谈主将积极温情股票阛阓发展动态，以实证检会为根基，征战更稳妥阛阓环境的事 件驱动模子及策略并加以应用。   （3）巨额来回策略   本基金的巨额来回策略是指通过巨额来回阛阓折价买入股票，较适当的时候内 通过二级阛阓卖出，赚取巨额来回价钱与二级阛阓价钱之间的套利空间。在投资标 的的遴聘方面，基金管理东谈主一方面将重心温情标的股票在巨额来回阛阓的折价情况 以保证获取富余的套利收益；另一方面将重心温情标的上市公司的将来成长性、市 场估值水平以及二级阛阓成交活跃度等目的，以幸免在合理的时候范围减持酿成较 高的冲击成本，贬低赢利空间。   （4）存托凭证投资策略   本基金将根据本基金的投资主张和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的 潜入研究判断，进行存托凭证的投资。   五）权证的投资策略   在逼迫风险的前提下，本基金将接纳以下策略。普通策略：根据权证订价模子， 遴聘低估的权证进行投资。持股保护策略：利用认沽权证，不错完毕敌手中持股的 保护。套利策略：当认沽权证和正股价的和低于行权价钱时，况且总收益率跨越市 场无风险收益率时，不错进行无风险套利。   （四）功绩比拟基准   本基金功绩比拟基准：45%×沪深300指数收益率＋55%×中国债券总指数收益 率。   本基金遴聘以沪深300指数当作股票投资的功绩比拟基准。沪深300指数是由上 海、深圳证券来回所联合推出的第一只全阛阓统一指数，具有高度泰斗性。样本股                     - 64 - 涵盖中国A股阛阓各行业流通市值最大、流动性强和基本面身分雅致的300家上市公 司，适协调为本基金的功绩比拟基准。 值的65%傍边。 的净利润。   中国债券总指数由中央国债登记结算公司编制， 样本券涵盖面频频， 在中国 债券网（www.chinabond.com.cn）公征战布，具有雅致的阛阓代表性、较强的泰斗 性和阛阓影响力，适协调为本基金的功绩比拟基准。   本基金是羼杂型证券投资基金，股票资产投资比例为10-90%，本基金以债券投 资为主，股票投资为辅，是以本基金对沪深300指数和中债概括指数永诀赋予45%和   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓宽绰接受的功绩比 较基准推出，或者是阛阓上出现愈加得当用于本基金的功绩比拟基准时，本基金管 理东谈主不错根据阛阓发展情状及本基金的投资范围和投资策略，依据诊疗投资者正当 权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适当法子后变更业 绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （五）风险收益特征   本基金为羼杂型基金，属于证券投资基金中的中等预期风险中等预期收益品种， 预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币阛阓基金。   （六）投资限制   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例范围为 10—90%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；                      - 65 -    （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的 3%；    （6）本基金管理东谈主管理的全部基金持有的并吞权证，不得跨越该权证的      10%；    （7）本基金在职何来回日买入权证的总金额，不得跨越上一来回日基金资产净 值的 0.5%；    （8）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产营救证券的比例，不得跨越基金 资产净值的 10%；    （9）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；    （10）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产营救证券的比例，不得跨越该 资产营救证券限制的 10%；    （11）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产营救证 券，不得跨越其各种资产营救证券算计限制的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。基 金持有资产营救证券期间，如果其信用品级下落、不再合乎投资范例，应在评级报 揭发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （14）本基金参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的 40%，本基金在世界银行间同行阛阓中的债券回购最弥远限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；    （15）本基金持有的全部中小企业私募债券，其市值不得跨越基金资产净值的    （16）本基金的基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    （17）本基金管理东谈主管理的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开期的 如期绽开基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股 票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票， 不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；                       - 66 -   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跨越基金资产净值的 致使基金不合乎本款项所章程比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实践，与境内 上市来回的股票合并狡计；   （21）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（12）、（18）、（19）项之外，因证券阛阓波动、上市公司合 并、基金限制变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎上述章程投资 比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证监会章程的独特情形 除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起入手。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。法 律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当 法子后，则本基金投资不再受磋商限制或按调整后的章程实践。   为诊疗基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、驾驭证券来回价钱过甚他不高洁的证券来回行为；                     - 67 -      （7）法律、行政法例和中国证监会章程退却的其他行为。      基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验控 制东谈主或者与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销的证券，或者从事其 他要紧关联来回的，应当合乎基金的投资主张和投资策略，罢职基金份额持有东谈主利 益优先原则，注厚利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公道合 理价钱实践。磋商来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以透露。 要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。 基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。      法律、行政法例或监管部门取消上述退却性章程，如适用于本基金，基金管理 东谈主在履行适当法子后，则本基金投资不再受磋商限制。      （七）基金管理东谈主代表基金欺骗鞭策权利和债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 取任何欠妥利益。      （八）基金投资组合申报      本基金管理东谈主的董事会及董事保证所载辛勤不存在子虚纪录、误导性述说或重 大遗漏，并对其内容的确凿性、准确性和好意思满性承担个别及连带作事。      本基金的托管东谈主――中国农业银行根据本基金合同章程复核了本申报中的财务 目的、净值表现和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性陈 述或者要紧遗漏。      本投资组合申报所载数据逼迫 2024 年 9 月 30 日。                                          占基金总资产的 序号    名目                 金额(元)                                          比例(%)                          - 68 -         其中：股票              26，496，570.41          28.75         其中：债券              51，169，690.28          55.51         资产营救证券             -                      -         其中：买断式回购的买入返售金融                            -                      -         资产         （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合                                                       占基金资产净值     代码 行业类别                       公允价值（元）                                                       比例（％）     A   农、林、牧、渔业                  -                   -     B   采矿业     C   制造业                       23，244，360.41       25.65     D   电力、热力、燃气及水坐蓐和供应业          -                   -     E   建筑业                       -                   -     F   批发和零卖业                    -                   -     G   交通运载、仓储和邮政业               -                   -     H   住宿和餐饮业                    -                   -     I   信息传输、软件和信息技巧服务业           662，130.00          0.73     J   金融业                       -                   -     K   房地产业                      -                   -     L   租借和商务服务业                  -                   -     M   科学研究和技巧服务业                -                   -                                - 69 - N       水利、环境和民众设施管理业          -                        - O       住户服务、修理和其他服务业          -                        - P       栽种                     -                        - Q       卫生和社会作事                -                        - R       文化、体育和文娱业              -                        - S       概括                     -                        -         算计                     26，496，570.41            29.24         （2）申报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         本基金本申报期末未持有通过港股通投资的股票。                                                        占基金资产净 序号        股票代码      股票称呼   数目(股)        公允价值(元)                                                        值比例(％) 序号                 债券品种              公允价值(元)           占基金资产净值                                                             比例(％)               其中：政策性金融债                    -                    -                             - 70 -  序号      债券代码           债券称呼        数目(张)             公允价值(元)        占基金资产净                                                                      值比例(％) 资明细       本基金本申报期末未持有资产营救证券。       本基金本申报期末未持有贵金属。       本基金本申报期末未持有权证。       （1）申报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细       本基金本申报期末未持有股指期货。       （2）本基金投资股指期货的投资政策       本基金本申报期未持有股指期货。                                    - 71 -   （1）本期国债期货投资政策   本基金本申报期未持有国债期货。   （2）申报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   本基金本申报期末未持有国债期货。   （3）本期国债期货投资评价   本基金本申报期未持有国债期货。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案拜谒， 或在申报编制日前一年内受到公开假造、处罚的情形   基金管理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期被监管部门立 案拜谒，或在申报编制日前一年内受到公开假造、处罚的情形。   （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同章程的备选股票库   本申报期内，本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库。 （3）其他资产组成    序号            称呼                      金额(元)   （4）申报期末持有的处于转股期的可转换债券明细                                                      占基金资产净值    序号   债券代码          债券称呼        公允价值(元)                                                       比例(%)                          - 72 -                       - 73 - （5）申报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本申报期末前十名股票中不存在流通受限情况。 （6）投资组合申报附注的其他笔墨刻画部分 由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。                        - 74 -                                  十、基金的功绩    基金管理东谈主依照恪称背负、古道信用、严慎发愤的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩不代表将来表现。投 资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金合同成效日为 2015 年 9 月 2 日，基金功绩数据逼迫 2024 年 9 月 30 日。                                                        功绩比拟                                   净值增         功绩比拟                        净值增长                            基准收益         阶段                        长率标         基准收益              ①-③      ②-④                         率①                             率范例差                                   准差②          率③                                                          ④   自基金成立于今 （2015.9.2-2024.9.30） 率变动的比拟                            新华鑫报酬羼杂型证券投资基金                   累计净值增长率与功绩比拟基准收益率历史走势对比图                        (2015 年 9 月 2 日至 2024 年 9 月 30 日)                                      - 75 - - 76 -                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据磋商法律法例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寂然。  （四）基金财产的守护和刑事作事   本基金财产寂然于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的章程刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章排除或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                  - 77 -                十二、基金资产的估值   (一) 估值日   本基金的估值日为本基金磋商的证券来回场所的来回日以及国度法律法例定程 需要对外皮露基金净值的非来回日。   (二) 估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   (三) 估值法子 余额数目狡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有章程的，从 其章程。   基金管理东谈主每个作事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个作事日对基金资产估值后，将基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按约定对 外公布。   (四) 估值方法   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值： 估值日无市价，但最近来回日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机构未发生影 响证券价钱的要紧事件的，接纳最近来回市价详情公允价值。 生了要紧变化或证券刊行机构发生了影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资 品种的现行市价及要紧变化等身分，调整最近来回市价，详情公允价值。 来回价钱考证的估值技巧，详情投资品种的公允价值。                     - 78 - 技巧详情公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。对 只在深圳证券来回所概括公约平台来回的中小企业私募债，接纳估值技巧详情公允 价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 提供的磋商数据。 理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 如有新增事项，按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法子 及磋商法律法例的章程或者未能充分诊疗基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商科罚。   根据相关法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金管帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经磋商各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给以公布。   (五) 基金净值的阐明   用于基金信息透露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责狡计，基 金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽开日来回收尾后狡计当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐明 后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按约定给以公布。   （六）估值障碍的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值障碍时， 视为基金份额净值障碍。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：                     - 79 -   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪行酿成估值障碍，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪行的责 任东谈主应当对由于该估值障碍际遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 障碍处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值障碍的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值障碍作事方应实时协 调各方，实时进行更正，因更正估值障碍发生的用度由估值障碍作事方承担；由于 估值障碍作事方未实时更正已产生的估值障碍，给当事东谈主酿成损失的，由估值障碍 作事方对径直损失承担抵偿作事；若估值障碍作事方也曾积极协调，况且有协助义 务确当事东谈主有富余的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿作事。估值错 误作事方搪塞更正的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值障碍已得到更正。   （2）估值障碍的作事方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合曲折损失负责，并 且仅对估值障碍的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值障碍而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估 值障碍作事方仍搪塞估值障碍负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全 部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍作事方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿额加上也曾赢得的欠妥得利返还的总和 跨越其试验损失的差额部分支付给估值障碍作事方。   （4）估值障碍调整接纳尽量收复至假设未发生估值障碍的正确情形的形状。   估值障碍被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值障碍发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值障碍发生的原 因详情估值障碍的作事方；                  - 80 -   （2）根据估值障碍处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值障碍酿成的损失进行 评估；   （3）根据估值障碍处理原则或当事东谈主协商的方法由估值障碍的作事方进行更正 和抵偿损失；   （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值障碍的更正向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现障碍时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报基金 托管东谈主，并选用合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）障碍偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；障碍偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   (七) 暂停估值的情形 接纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧概略情味时，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致的；   （八）独特情形的处理 当作基金资产估值障碍处理。 因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然也曾选用必要、适当、合理的措施进行检验，但 未能发现障碍的，由此酿成的基金资产估值障碍，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿作事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施摈斥或减轻由此酿成 的影响。                   - 81 -                十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋商 用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指逼迫收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收 益分拨形状是现款分成； 份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   （四）收益分拨有计算   基金收益分拨有计算中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨形状等内容。   （五）收益分拨有计算的详情、公告与实施   本基金收益分拨有计算由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息披 露办法》的相关章程在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润狡计截止日）的时候不 得跨越 15 个作事日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资                     - 82 - 者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计方法，依 照《业务法令》实践。                  - 83 -                    十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付形状   基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的狡计方法 如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金 托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个作事日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的狡计 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金                       - 84 - 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个作事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－8 项用度”，根据相关法例及相应公约规 定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 财产的损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。                     - 85 -                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 年度按如下原则：如果基金合同成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度透露； 核算，按摄影关章程编制基金管帐报表； 书面形状阐明。   （二）基金的年度审计 业务资历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 计师事务所需按照《信息透露办法》的相关章程在指定媒介公告。                      - 86 -                十六、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、 《基金合同》过甚他相关章程。   （二）信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和非法东谈主 组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的章程透露基金信息，并保证所透露信息的确凿性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会章程时候内，将应予透露的基金信息 通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介透露，并保证基金投资者大略按照《基金合同》约定的 时候和形状查阅或者复制公开透露的信息辛勤。   （三）本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开透露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文 本为准。   本基金公开透露的信息接纳阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开透露的基金信息                     - 87 -   公开透露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的法令及具体法子，说明基金产物的脾气等触及基金投资者 要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地透露影响基金投资者决策的全部事项，说 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息透露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金 完了运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产守护及基金运作 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物辛勤概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明 的基金撮要信息。《基金合同》成效后，基金产物辛勤撮要的信息发生要紧变更的， 基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金产物辛勤撮要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物辛勤撮要其他信息发生变更的，基金管理东谈主 至少每年更新一次。基金完了运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物辛勤撮要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将 基金招募说明书、《基金合同》节录登载在指定媒介上；基金管理东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》成效公告。                     - 88 -   《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当 至少每周在指定网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽开日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站透露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的狡计形状及相关申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在指定网站上，并将年度申报领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申报应当经过具有证券、期货磋贸易务资历的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在指定网站上，并将中期申报领导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在指定网站上，并将季度申报领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管理东谈主至少应当在如期申报“影响投资者决策的其他 关键信息”项下透露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份 额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的独特情形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中透露基金组结伙产 情况过甚流动性风险分析等。                   - 89 -   本基金发生要紧事件，相关信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》完了、基金算帐；   （3）转换基金运作形状、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务 所；   （5）基金管理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的鞭策、基金管理东谈主的试验逼迫东谈主 变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责 东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十，基金管理东谈主、 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三 十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务磋商行为受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务磋商行为受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、 试验逼迫东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来回事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分拨事项；                   - 90 -   （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提范例、计提形状和费率发 生变更；   （16）基金份额净值计价障碍达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生宽绰赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生宽绰赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）新增或调整基金份额类别；   （22）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧事项；   （23）基金信息透露义务东谈主合计可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价  格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在阛阓高尚传的讯息 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，磋商信息透露义务东谈主明察后应当立即对该讯息进行公开领略，并将有 关情况立即申报中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金管理东谈主应当在基金投资中小企业私募债券后两个来回日内，在中国证监会 指定媒介透露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。   基金管理东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募说明书（更 新）等文献中透露中小企业私募债券的投资情况。   本基金投资资产营救证券，基金管理东谈主应在基金年报及中期申报透露其持有的 资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和申报期内整个的资产 营救证券明细。基金管理东谈主应在基金季度申报中透露其持有的资产营救证券总额、 资产营救证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排                      - 91 - 序的前 10 名资产营救证券明细。   基金合同完了的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站上，并将 算帐申报领导性公告登载在指定报刊上。   （六）信息透露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东谈主员负责管理信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当合乎中国证监会磋商基金信息披 露内容与神志准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照磋商法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期申报、更新的招募说明书、基金产物辛勤撮要、基金算帐申报等公开透露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊透露本基金信息。基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息， 并保证磋商报送信息的确凿、准确、好意思满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介透露信息，然而其他民众媒介不得早于指定媒介透露信息，况且在不 同媒介上透露并吞信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息透露服务的质料。具体要求应当合乎中国证监 会及自律法令的磋商章程。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计申报、法律意见书的专科                      - 92 - 机构，应当制作作事底稿，并将磋商档案至少保存到《基金合同》完了后 10 年。   （七）信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照磋商法律法例 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息透露事项以法律法例定程及本章轻松定的内容为准。                     - 93 -                  十七、风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种弥远投资器用，其主邀功能是分散 投资，贬低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大略提 供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面 临各样风险，既包括阛阓风险，也包括基金自身的管理风险、技巧风险和合规风险 等。宽绰赎回风险是绽开式基金所独有的一种风险，即当单个来回日基金的净赎回 苦求（赎回苦求份额总额加上基金转换中转出苦求份额总额扣除申购苦求份额总额 及基金转换中转入苦求份额总额后的余额）跨越基金总份额的百分之十时，投资东谈主 将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币阛阓基金等不同类型， 投资东谈主投资不同类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一 般来说，基金的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。   投资东谈主应当阐扬阅读基金合同、《招募说明书》等基金信息透露文献，了解基 金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资训导、资产情状等判 断基金是否和投资东谈主的风险承受才智相稳妥，自主判断基金的投资价值，自主作念出 投资决策，自行承担投资风险。   投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄形状的区别。如期定 额投资是指引投资东谈主进行弥远投资、平均投资成本的一种浅易易行的投资形状。但 是如期定额投资并不可回避基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主赢得收益，也 不是替代储蓄的等效搭理形状。   因分成等行为导致基金份额净值变化，不会转变基金的风险收益特征，不会降 低基金投资风险或提高基金投资收益。以 1 元运转面值开展基金召募或因分成等行 为导致基金份额净值调整至 1 元运转面值或 1 元隔邻，在阛阓波动等身分的影响下， 基金投资仍有可能出现死亡或基金净值仍有可能低于运转面值。                    - 94 -   基金管理东谈主承诺以古道信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩不组成对 本基金功绩表现的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者直快”原则，在 作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负 担。   本基金的主要风险在于以下几方面：   (一) 阛阓风险   即由于股票（债券）价钱的不利变化导致基金损失的可能性。根据引起股票（债 券）价钱波动的主要身分，阛阓风险主要分为： 激勉本基金收益产生损失的风险。 化，从而影响到股票（债券）走势，给本基金的投资收益带来风险。 径直影响着股票和债券的价钱和收益率，同期也影响着企业的融资成本和利润。本 基金投资于债券和股票，因此基金的收益水平会受到利率变化的影响。   阛阓中可能存在公司质料速即恶化的上市公司，针对可能投资此类股票而产生 的风险，本基金领先在构建股票备选库时剔除此类股票，其次选用分散化投资策略， 贬低少数出现问题的上市公司对基金资产的影响。 决于再投资时的利率水温情再投资的策略。因将来阛阓利率的变化而引起再投资收 益率的概略情味为再投资风险。再投资风险与利率风险呈反向关系。   (二) 流动性风险   流动性风险指基金管理东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回 款项的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章                   - 95 - 节。   本基金的投资对象主要为具有雅致流动性的金融器用，其中对股票投资占基金 资产的比例为 10-90%，主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跨越基金资产净 值的 15%。本基金坚持组合管理和分散投资的基本原则，严格按照法律法例的相关 章程和基金合同约定的投资范围与比例限制进行投资管理。总而言之，本基金拟投 资阛阓、行业及资产的流动性雅致，流动性风险相对可控。   当基金出现宽绰赎回时，本基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回或部分缓期赎回。若本基金发生宽绰赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回申 请跨越上一绽开日基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权选用具体措施对其 进行缓期办理赎回苦求。连气儿两个或两个以上绽开日发生宽绰赎回时，基金管理东谈主 不错暂停赎回或减速支付赎回款项。   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公道对待的前提下，可依 照法律法例及基金合同的约定，概括运用各种流动性风险管理器用，对赎回苦求等 进行限制调整，当作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的补助措施，包括但不 限于：   （1）缓期办理宽绰赎回苦求   上述具体措施，详见招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“宽绰赎回的情 形及处理形状”部分磋商内容。   （2）暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项   上述具体措施，详见招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形及处理形状“的磋商内容。   （3）收取短期赎回费   对峙续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （4）暂停基金估值                    - 96 -   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且采 用估值技巧仍导致公允价值存在要紧概略情时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金 管理东谈主应当选用减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求的措施。   (三)信用风险   基金所投资企业债券的刊行东谈主如出现讲错、无法支付到期本息，或由于企业债 券刊行东谈主信用品级贬低导致债券价钱下落，将酿成基金资产损失。   （四）来回敌手讲错风险   来回敌手讲错风险是指当债券、单子或债券回购等来回敌手发生交收讲错时， 将径直导致基金资产的损失，或导致基金不可实时收拢阛阓契机，对投资收益产生 影响。   （五）管理风险   指在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的投资研究水平、计议管理才智，会影 响其对阛阓走势的判断和具体投资操作，如果发生子虚，可能酿成基金资产的损失。   （六）资产配置风险   天然资产配置将会对本基金资产的升值带来逾额报酬，但由于信息开首的不及、 滞后或障碍，导致基金管理东谈主在判断宏不雅阛阓、行业周期产生偏差及遴聘证券品种 的子虚，酿成基金资产的配置未能达到预期的主张，投资者将蒙受一定的损失。   （七）本基金的独有风险   本基金的股票投资占基金资产的比例为 10-90%，相对纯的确资产配置比例容易 酿成收益波动率大幅进步的风险。   （1）本基金投资于可转换债券，可转换债券的条件相对于普通债券和股票而言 更为复杂，对这些条件研究不及导致的事件可能为本基金带来损失。举例，当可转 换债券的价钱显著高于其赎回价钱时，若本基金未能在可转换债券被赎回前转股或 卖出，则可能产生无须要的损失。   （2）本基金投资于中小企业私募债券所面对的信用风险及流动性风险。信用风 险主如果由当今国内中小企业的发展情状所导致的刊行东谈主讲错、不按时偿付本金或 利息的风险；流动性风险主如果由债券非公征战行和转让所导致的无法按照合理的 价钱实时变现的风险。由于中小企业私募债券的独特性，本基金的总体风险将有所                   - 97 - 提高。   本基金在遴聘投资标的时，将充分探讨上述风险给投资者带来的不利影响，在 投资比例和标的遴聘上进行严格的风险逼迫，最猛进度贬低投资中小企业私募债券 对本基金全体运作的影响。   （3）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金 所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动以至出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制磋商的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外 基础证券刊行东谈主的鞭策在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激勉的风险；存 托凭证持有东谈主在分成派息、欺骗表决权等方面的独特安排可能激勉的风险；存托协 议自动不停存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱互异以及波动的 风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的 基础证券刊行东谈主，在持续信息透露监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法 律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   (八) 不可抗力风险   干戈、天然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基 金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；金融阛阓危急、行业竞争、代 理商讲错、托管行讲错等超出基金管理东谈主自身径直逼迫才智之外的风险，也可能导 致基金或者基金持有东谈主的利益受损。   (九) 其他风险 善而产生的风险；                    - 98 -                十八、基金的完了与算帐   （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议成效后两日内在指定媒介公告。   （二）基金合同的完了事由   有下列情形之一的，基金合同应当完了： 托管东谈主联贯的；   （三）基金财产的算帐 算小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 具有从事证券磋贸易务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同完了情形出面前，由基金财产算帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；                    - 99 -   （4）制作算帐申报；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申报 出具法律意见书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有计算，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈阁下有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报照料帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告 于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公 告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                     - 100 -                十九、基金合同的内容节录            （本节录如与正文不符，以正文为准）   一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一） 基金管理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成效之日起，根据法律法例和基金合同寂然运用并管理基金财 产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法例定程或中国证监会批准的其他 用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及相关法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违反了 基金合同及国度相关法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用必要措 施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋商行为进行监督和处理；   （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获 得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及相关法律章程决定基金收益的分拨有计算；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗鞭策权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管理东谈主的花式，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行为；   （14）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供                     - 101 - 服务的外部机构；   （15）在合乎相关法律、法例的前提下，制订和调整相关基金认购、申购、赎 回、转换和非来回过户等业务法令；   （16）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成效之日起，以古道信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财 产；   （4）配备富余的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经 营形状管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证 所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互寂然，对所管理的不同基金永诀管理， 永诀记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相关章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用适当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法 合乎基金合同等法律文献的章程，按相关章程狡计并公告基金净值信息，详情基金 份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他相关章程，履行信息透露及申报 义务；   （12）保守基金贸易秘要，不暴露基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他相关章程另有章程外，在基金信息公开透露前应予逃匿，不向他东谈主                     - 102 - 暴露；   （13）按基金合同的约定详情基金收益分拨有计算，实时向基金份额持有东谈主分拨 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相关章程召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他磋商 辛勤 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在章程时候发出，况且保 证投资者大略按照基金合同章程的时候和形状，随时查阅到与基金相关的公开辛勤， 并在支付合理成本的条件下得到相关辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对赶走、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时， 应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违反基金合同酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行为承担作事；   （23）以基金管理东谈主花式，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行为；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可成效， 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金 召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实践成效的基金份额持有东谈主大会的决议；                    - 103 -   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自基金合同成效之日起，照章律法例和基金合同的章程安全守护基金财产；   （2）依基金合同约定赢得基金托管费以及法律法例定程或监管部门批准的其他 用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反基金合同 及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情形，应呈 报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据磋商阛阓法令，为基金开设证券账户、为基金办理证券来回资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）以古道信用、发愤尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场所，配备富余的、及格 的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产相互寂然；对所托管的不同的基金永诀建树账户，寂然核算，分账管理，保证不 同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他相关章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东谈主代表基金订立的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根据                     - 104 - 基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易秘要，除《基金法》、基金合同过甚他相关章程另有章程外， 在基金信息公开透露前给以逃匿，不得向他东谈主暴露；   （8）复核、审查基金管理东谈主狡计的基金净值信息、基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息透露事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见，说明 基金管理东谈主在各关键方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金管理 东谈主有未实践基金合同章程的行为，还应当说明基金托管东谈主是否选用了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他磋商辛勤 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作磋商账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相关章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相关章程，召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的章程监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；   （18）面对赶走、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金管理东谈主；   （19）因违反基金合同导致基金财产损失机，甘愿担抵偿作事，其抵偿作事不 因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管理东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金管理东谈主因违反基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；   （21）实践成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务                    - 105 -   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金 投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主当作基金合同当事东谈主并不 以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议 事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息辛勤；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行为照章提 告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）阐扬阅读并盲从基金合同、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温情基金信息透露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金死亡或者基金合同完了的有限作事；   （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行为；   （7）实践成效的基金份额持有东谈主大会的决议；                  - 106 -   （8）返还在基金来回过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法子和法令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈阁下有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由   （1）完了基金合同；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转换基金运作形状；   （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬范例，但法律法例要求提高该等报酬 范例的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主张、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法子；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或算计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就并吞事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东谈主 大会的事项。 东谈主大会：                     - 107 -   （1）调低基金管理费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和基金合同章程的范围内且在对现存基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下变更收费形状，调整本基金的申购费率、调低赎回费率；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （5）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无试验性不利影响或修改不触及 基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）在法律法例和基金合同章程的范围内且在对现存基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下增多、取消或调整基金份额类别建树及调低其金额限制、费 率水对等，或对基金份额分类办法及法令进行调整；   （7）在法律法例和基金合同章程的范围内且在对现存基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，基金管理东谈主、销售机构、登记机构在法律法例定程的范围 内调整相关基金认购、申购、赎回、转换、非来回过户、转托管、转让等业务的规 则；   （8）按照法律法例和基金合同章程不需召开基金份额持有东谈主大会的除外的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集形状 召集。 书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配 合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到                    - 108 - 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金 管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得穷苦、喧阗。 记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告形状 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地方和会议景色；   （2）会议拟审议的事项、议事法子和表决形状；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有 效期限等）、投递时候和地方；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 明本次基金份额持有东谈主大会所选用的具体通信形状、托付的公证机关过甚磋商形状 和磋商东谈主、书面表决意见寄交的截止时候和收取形状。                     - 109 - 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到指定 地方对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告 基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地方对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基 金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的形状   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会形状、通信开会形状或法律法例、监管机 构允许的其他形状召开，会议的召开形状由会议召集东谈主详情。 出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大 会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期符 合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈阁下有 基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明合乎法律法例、基金合同和会议 文告的章程，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈阁下有的登记辛勤相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证露馅，有用 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 在表决逼迫日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形状进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的形状视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文告后，在 2 个作事日内连气儿公布相 关领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为                   - 110 - 基金管理东谈主）到指定地方对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通 知章程的形状收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通 知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 东谈主出具的托付东谈阁下有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明合乎法律法 规、基金合同和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 他非书面形状授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会；在会议召开形状上，本基金 亦可接纳其他非现场形状或者以现场形状与非现场形状相衔尾的形状召开基金份额 持有东谈主大会，会议法子比照现场开会和通信形状开会的法子进行。   （五）议事内容与法子   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决 定完了基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会商酌的 其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召汇聚议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。                   - 111 -   （1）现场开会   在现场开会的形状下，领先由大会阁下东谈主按照下列第七条章程法子详情和公布 监票东谈主，然后由大会阁下东谈主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决议。大会 阁下东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能阁下大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表阁下；如果基金管理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能阁下大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主当作该次基金 份额持有东谈主大会的阁下东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或阁下基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或 单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或 单元称呼）和磋商形状等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止 日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以绝顶决 议通过事项除外的其他事项均以一般决议的形状通过。 权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转换基金运作形状、更换基金管 理东谈主或者基金托管东谈主、完了基金合同、本基金与其他基金合并以绝顶决议通过方为 有用。   基金份额持有东谈主大会选用记名形状进行投票表决。                   - 112 -   选用通信形状进行表决时，除非在计票时有充分的违犯字据证明，不然提交符 合会议文告中章程的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，花式合乎 会议文告章程的书面表决意见视为有用表决，表决意见费解不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的阁下东谈主应 当在会议入手后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的阁下东谈主应当在会议入手后布告在出席会 议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基 金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会阁下东谈主马上公 布计票结果。   （3）如果会议阁下东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会阁下东谈主应当马上公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票形状为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告                  - 113 -   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果接纳通 讯形状进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践成效的基金份额持有东谈主大 会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有不停力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法子、表决 条件等章程，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致磋商内容被 取消或变更的，基金管理东谈主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调整，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同消灭和完了的事由、法子  （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 议成效后两日内在指定媒介公告。  （二）基金合同的完了事由   有下列情形之一的，基金合同应当完了： 托管东谈主联贯的；                    - 114 -  （三）基金财产的算帐 算小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 具有从事证券磋贸易务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同完了情形出面前，由基金财产算帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申报 出具法律意见书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。  （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨有计算，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈阁下有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报照料帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告                     - 115 - 于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公 告。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议科罚形状   各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同相关的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲 裁法令进行仲裁，仲裁地方为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有约 束力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   基金合同受中国法律统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的形状   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 场所和营业场所查阅。                   - 116 -                  二十、基金托管公约的内容节录   （一）托管公约当事东谈主   注册地址：新华基金管理股份有限公司   住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层   办公地址：北京市西城区祥瑞里西大街 26 号新时间大厦 9 层、11 层   邮政编码：100034   法定代表东谈主：银国宏   成立日历：2004 年 12 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197 号   组织景色：股份有限公司   注册本钱：21，750 万元东谈主民币   存续期间：持续计议   计议范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其 他业务   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东谈主：谷澍   成未必间：2009 年 1 月 15 日   基金托管资历批准文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34，998，303.4 万元东谈主民币   存续期间：持续计议   计议范围：继承公众进款；披发短期、中期、弥远贷款；办理国表里结 算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政                          - 117 - 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行 卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务； 代理资金算帐；各种汇兑业务；代理政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业 务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款； 刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；外汇单子承兑和贴现； 自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信拜谒、商酌、见证业务；企业、 个东谈主财务看护人服务；证券公司客户来回结算资金存管业务；证券投资基金托管业务； 企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证 券投资托 管业务；代理绽开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融繁衍产 品来回业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘范例的，基金管理 东谈主应按照基金托管东谈主要求的神志提供投资品种池和来回敌手库，以便基金托管东谈主运 用磋商技巧系统，对基金试验投资是否合乎基金合同对于证券遴聘范例的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板过甚他中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、权证、 债券资产（国债、金融债、企业债、公司债、中小企业私募债券、次级债、可转换 债券、可交换债券、分离来回可转债、央行单子、中期单子、短期融资券等）、资 产营救证券、债券回购、银行进款等、现款及到期日在一年以内的政府债券，以及 法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须合乎中国证监会磋商规 定)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 净值的比例为 0-3%，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的                    - 118 -    如法律法例或中国证监会允许，基金管理东谈主在履行适当法子后，不错调整上述 投资品种的投资比例。 融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：    （1）本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例范围为 10—90%；    （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券，不跨越该证券的 10%；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的 3%；    （6）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有的并吞权证， 不得跨越该权证的 10%；    （7）本基金在职何来回日买入权证的总金额，不得跨越上一来回日基金资产净 值的 0.5%；    （8）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产营救证券的比例，不得跨越基金 资产净值的 10%；    （9）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；    （10）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产营救证券的比例，不得跨越该 资产营救证券限制的 10%；    （11）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于并吞原 始权益东谈主的各种资产营救证券，不得跨越其各种资产营救证券算计限制的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。基 金持有资产营救证券期间，如果其信用品级下落、不再合乎投资范例，应在评级报 揭发布之日起 3 个月内给以全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                       - 119 -   （14）本基金参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的 40%，本基金在世界银行间同行阛阓中的债券回购最弥远限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （15）本基金持有的全部中小企业私募债券，其市值不得跨越基金资产净值的   （16）本基金的基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （17）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部绽开式基金(包括开 放式基金以及处于绽开期的如期绽开基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不 得跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托 管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流 通股票的 30%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跨越基金资产净值的 致使基金不合乎本款项所章程比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实践，与境内 上市来回的股票合并狡计；   （21）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（12）、（18）、（19）项之外，因证券阛阓波动、上市公司合 并、基金限制变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎上述章程投资 比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证监会章程的独特情形 除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起入手。                    - 120 -   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。法 律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当 法子后，则本基金投资不再受磋商限制或按调整后的章程实践。 第九项基金投资退却行为进行监督。   根据法律法例相关基金从事的关联来回的章程，基金管理东谈主和基金托管东谈主应事 先相互提供与本机构有控股关系的鞭策或与本机构有其他要紧横蛮关系的公司名单 过甚更新，并以两边约定的形状提交，确保所提供的关联来回名单的确凿性、好意思满 性、全面性。基金管理东谈主有作事守护确凿、好意思满、全面的关联来回名单，并负责及 时更新该名单。名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主应实时 阐明已盛名单的变更。如果基金托管东谈主在运作中严格罢职了监督经由，基金管理东谈主 仍违法进行关联来回，并酿成基金资产损失的，由基金管理东谈主承担作事，基金托管 东谈主并有权向中国证监会申报。   运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验逼迫东谈主或者与 其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联来回的，基金管理东谈主应当罢职基金份额持有东谈主利益优先的原则，注厚利益冲 突，合乎中国证监会的章程，并履行信息透露义务。 银行间债券阛阓进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经 隆重遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓来回敌手名单，并约定各来回敌手所适 用的来回结算形状。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓 来回敌手名单进行来回。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券阛阓来回敌手名单进 行更新，如基金管理东谈主根据阛阓情况需要临时调整银行间债券阛阓来回敌手名单， 应向基金托管东谈主说明事理，在与来回敌手发生来回前 3 个作事日内与基金托管东谈主协 商科罚。基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面阐明后，被阐明调整的名单入手成效，新 名单成效前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照公约进行 结算。基金管理东谈主负责对来回敌手的资信逼迫，按银行间债券阛阓的来回法令进行 来回，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督，但不承                    - 121 - 担来回敌手不履行合同酿成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照事 先约定的来回敌手或来回形状进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基 金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇作事。 进款银行进行监督。   基金投资银行如期进款的，基金管理东谈主应根据法律法例的章程及基金合同的约 定遴聘进款银行。   本基金投资银行进款应合乎如下章程：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金银 行进款业务账目及核算的确凿、准确。   （2）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核相 关公约、账户辛勤、投资指示、进款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   （3）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格盲从《基金法》、 《运作办法》等相关法律法例，以及国度相关账户管理、利率管理、支付结算等的 各项章程。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主在遴聘进款银行时有违反相关法律法例的章程及基 金合同的约定的行为，应实时以书面景色文告基金管理东谈主在 10 个作事日内纠正。基 金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在 10 个作事日内纠正的，基金托管东谈主应 申报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违法行为，应立即申报中国证 监会，同期文告基金管理东谈主在 10 个作事日内纠正或断绝结算。 算、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、 磋商信息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将空虚的功绩表现数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何作事，并将在发现后立即申报中国证监 会。 限证券进行监督。                     - 122 -   （1）基金投资流通受限证券，应盲从《对于表率基金投资非公征战行证券行为 的穷苦文告》、《对于基金投资非公征战行股票等流通受限证券相关问题的文告》 等相关法律法例定程。   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公征战行 股票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证券， 不包括由于发布要紧讯息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 来回中的质押券等流通受限证券。   （3）在初次投资流通受限证券之前，基金管理东谈主应当制定磋商投资决策经由、 风险逼迫轨制、流动性风险逼迫预案等端正轨制。基金管理东谈主应当根据基金流动性 的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险逼迫轨制中明确具体比例，避 免基金出现流动性风险。上述端正轨制须经基金管理东谈主董事会批准。上述端正轨制 经董事和会过之后，基金管理东谈主应当将上述端正轨制以及董事会批准上述端正轨制 的决议提交给基金托管东谈主。   （4）在投资流通受限证券之前，基金管理东谈主应至少提前一个来回日向基金托管 东谈主提供相关流通受限证券的磋商信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准证明文献复印件、基金管理东谈主与承销 商订立的销售公约复印件、缴款文告书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时候文献等。基金管理东谈主应保证上述信息的确凿、好意思满。   （5）基金托管东谈主在监督基金管理东谈主投资流通受限证券的过程中，如合计因阛阓 出现剧烈变化导致基金管理东谈主的具体投资行为可能对基金财产酿成较大风险，基金 托管东谈主有权要求基金管理东谈主对该风险的摈斥或注重措施进行补充和整改，并作念出版 面说明。不然，基金托管东谈主经事前书面奉告基金管理东谈主，有权断绝实践其相关指示。 因断绝实践该指示酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何作事，并有权申报 中国证监会。   （6）基金管理东谈主应保证基金投资的流通受限证券登记存管在本基金名下，并确 保证基金托管东谈主大略正常查询。因基金管理东谈主原因产生的流通受限证券登记存管问 题，酿成基金财产的损失或基金托管东谈主无法安全守护基金财产的作事与损失，由基 金管理东谈主承担。                   - 123 -   （7）如果基金管理东谈主未按照本公约的约定向基金托管东谈主报送磋商数据或者报送 了子虚的数据，导致基金托管东谈主不可履行托管东谈主职责的，基金管理东谈主应照章承担相 应法律后果。除基金托管东谈主未能依据基金合同及本公约履行职责外，因投资流通受 限证券产生的损失，基金托管东谈主按照本公约履行监督职责后不承担上述损失。 东谈主签署相应的风险逼迫补充公约，并按照法律法例的章程和补充公约的约定向基金 托管东谈主提供经基金管理东谈主董事会批准的相关基金投资中期单子或中小企业私募债券 的投资管理轨制。 律法例和基金合同的章程，应实时以书面景色文告基金管理东谈主限期纠正。基金管理 东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到文告后应鄙人一工 作日前实时查对并以书面景色给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述章程 期限内， 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金管理东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证 监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回法子也曾成效的投资指示违反法律、行 政法例和其他相关章程，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金管理东谈主，并 申报中国证监会。 管公约对基金业求实践核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金管理东谈主应在章程 时候内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项，基金管理东谈主应积极配合提供磋商 数据辛勤和轨制等。 时文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金管理东谈主无高洁理 由，断绝、穷苦对方根据本公约章程欺骗监督权，或选用拖延、诈骗等技巧妨碍对 方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡告诫仍不改正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。                  - 124 -   （三）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需账户、复 核基金管理东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐 交收、磋商信息透露和监督基金投资运作等行为。 未实践或无故延伸实践基金管理东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违反《基金 法》、基金合同、本公约过甚他相关章程时，应实时以书面景色文告基金托管东谈主限 期纠正。基金托管东谈主收到文告后应鄙人一作事日前实时查对并以书面景色给基金管 理东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述 规如期限内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。基 金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行为，包括但不限于：提交磋商辛勤以供基 金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和确凿性，在章程时候内恢复基金管理东谈主并改正。 文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无高洁事理， 断绝、穷苦对方根据本公约章程欺骗监督权，或选用拖延、诈骗等技巧妨碍对方进 行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主提倡告诫仍不改正的，基金管理东谈主应申报中 国证监会。   （四）基金财产的守护   （1）基金财产应寂然于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全守护基金财产。未经基金管理东谈主依据正当法子作出的合 法合规指示，基金托管东谈主不得自走时用、刑事作事、分拨基金的任何财产。   （3）基金托管东谈主按照章程开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产永诀建树账户，确保基金财产的好意思满 与寂然。   （5）基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示，按照基金合同和本公约的约定守护基 金财产，如有独特情况两边可另行协商科罚。                  - 125 -   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理东谈主负责与相关当事东谈主确 定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文告基金管理东谈主选用措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金托管 东谈主对此不承担任何作事。   （7）除依据法律法例和基金合同的章程外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管基 金财产。   （1）基金召募期间的资金应存于基金管理东谈主在具有托管资历的贸易银行开设的 基金认购专户。该账户由基金管理东谈主或接受基金管理东谈主托付代为办理登记业务的机 构开立并管理。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额持有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等相关章程后，基金管理东谈主应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在章程 时候内，礼聘具有从事证券磋贸易务资历的管帐师事务所进行验资，出具验资申报。 出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同成效的条件，由基金管理东谈主按规 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主应负责本基金的资金账户的开设和管理。   （2）基金托管东谈主应当以本基金的花式在其营业机构开设本基金的资金账户，并 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东谈主守护和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。   （3）基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的花式开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （4）基金托管资金账户的开立和管理当合乎磋商法律法例的相关章程。   （5）在合乎法律法例定程的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管东谈主专用账户                    - 126 - 办理基金资产的支付。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限作事公司上海分公司、深圳分公司为 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （3）基金托管东谈主以基金托管东谈主花式在中国证券登记结算有限作事公司开立结算 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法 东谈主算帐作事，基金管理东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结 算有限作事公司的章程实践。   （4）基金证券账户的开立和证券账户卡的守护由基金托管东谈主负责，账户资产的 管理和运用由基金管理东谈主负责。   （5）在本托管公约成效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务， 触及磋商账户的开设、使用的，按相关章程开设、使用并管理；若无磋商章程，则 基金托管东谈主应当比照并盲从上述对于账户开设、使用的章程。   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限作事 公司的相关章程，以基金的花式在中央国债登记结算有限作事公司开立债券托管与 结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主同期 代表基金订立世界银行间债券阛阓债券回购主公约。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的章程， 在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按相关法令使用并管理。   （2）法律法例等相关章程对磋商账户的开立和管理另有章程的，从其章程办理。   基金财产投资的相关什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负 责妥善守护，守护凭证由基金托管东谈阁下有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主                    - 127 - 根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主试验有用逼迫下的什物证券在基金托 管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的作事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对 基金托管东谈主除外机构试验有用逼迫的证券不承担守护作事。   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金相关的要紧合同的原件永诀由基金管理 东谈主、基金托管东谈主守护。除公约另有章程外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金相关 的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主 至少各持有一份原本的原件。要紧合同的守护期限为基金合同完了后 15 年。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转化。   （五）基金资产净值狡计与复核   基金资产净值的狡计及复核法子   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额后得到的基金份额的资产净 值。基金份额净值的狡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入，由此产生 的舛讹计入基金财产。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主每个作事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。   基金管理东谈主每个作事日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依据基金合同和磋商法律法例的 章程对外公布。   （六）基金份额持有东谈主名册的登记与守护   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须永诀妥善守护的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同成效日、基金合同完了日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主保                      - 128 - 管。基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供任意一个来回日或全部来回日的基金份额 持有东谈主名册，基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 基金合同完了日等触及到基金关键事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十 个作事日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善守护基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年。 基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应盲从逃匿义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基 金份额持有东谈主名册，应按相关法例定程各自承担相应的作事。   （七）争议科罚形状   因本公约产生或与之磋商的争议，两边当事东谈主应通过协商、融合科罚，协商、 融合不可科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁 地方为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法令进行仲裁。 仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有不停力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和本托管公约章程的义务，诊疗基金份额持有东谈主的 正当权益。   本公约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   （八）托管公约的修改与完了   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的章程有任何打破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （1）基金合同完了；   （2）基金托管东谈主赶走、照章被排除、停业或由其他基金托管东谈主接收基金资产；   （3）基金管理东谈主赶走、照章被排除、停业或由其他基金管理东谈主接收基金管理权；                    - 129 - （4）发生法律法例、中国证监会或基金合同章程的完了事项。                - 130 -                     二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务名目。主要服务内容如下：   （一）辛勤寄送   基金管理东谈主将向发生来回的基金份额持有东谈主以书面或电子文献景色如期或不 如期寄送对账单。 期发送基金净值信息。   （二）多种收费形状遴聘   基金管理东谈主在合应时机将为基金投资者提供多种收费形状购买本基金，满足基 金投资者各样化的投资需求，具体实施办法见相关公告。   （三）基金电子来回服务   基金管理东谈主现已通达基金网上来回服务，在将来阛阓和技巧条件进修时，基金 管理东谈主将为基金投资者提供更多基金电子来回服务。   （四）磋商形状   投资者如果想了解申购与赎回的来回情况、基金账户余额、基金产物与服务等 信息，可拨打基金管理东谈主如下电话：   客户服务专线：400-819-8866（免远程）   传真：010-68731199   互联网站： http://www.ncfund.com.cn   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述磋商 形状磋商基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面相识了本招募说明书。                            - 131 -                   二十二、其他应透露事项 有限公司办理本公司旗下基金磋商销售业务及后续投资者服务措施的公告 申报领导性公告 告领导性公告 期停牌股票估值方法调整的公告 期停牌股票估值方法调整的公告 季度申报领导性公告                        - 132 -           二十三、招募说明书的存放及查阅形状   招募说明书公布后，应当永诀置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构 的住所，供公众查阅、复制。投资者在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文 件的复制件或复印件。基金招募说明书条件及内容应以基金招募说明书原本为准。                  - 133 -                二十四、备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公场所和营业 场所，在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予新华鑫报酬羼杂型证券投资基金召募注册的文献  （二）《新华鑫报酬羼杂型证券投资基金基金合同》  （三）《新华鑫报酬羼杂型证券投资基金托管公约》  （四）对于苦求召募注册新华鑫报酬羼杂型证券投资基金的法律意见书  （五）基金管理东谈主业务资历批件、营业派司  （六）基金托管东谈主业务资历批件、营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献                              新华基金管理股份有限公司                    - 134 -

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