新华利率债债券型证券投资基金   招募说明书（更新） 基金料理东谈主：新华基金料理股份有限公司 基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司                                 新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         【遑急辅导】    新华利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督料理 委员会 2020 年 12 月 1 日证监许可【2020】3252 号文准予注册。本基金的基金合同 已于 2021 年 3 月 18 日见效。    基金料理东谈主保证本招募说明书的内容着实、准确、圆善。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收 益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金 的投资价值及商场远景等作出本色性判断或者保证。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资 者在投成本基金前，应全面了解本基金的居品特质，充分琢磨自身的风险承受才能， 感性判断商场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、 数目等投资行动作出幽静决策，获取基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的 万般风险，包括商场风险，流动性风险，料理风险，本基金的罕见风险、不可抗力 风险和其他风险。    本基金投资于策略性金融债，可能濒临策略性金融债流动性风险、投资蚁集度 风险等。    本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平低于股票型基金、 羼杂型基金，高于货币商场基金。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应厚爱阅读本招募说明书、基 金居品府上概要、基金合同等信息袒露文献。    基金的过往事迹并不预示其畴昔表现，基金料理东谈主料理的其他基金的事迹并不 组成对本基金事迹表现的保证。    基金料理东谈主承诺以恪尽责守、老诚信用、勤劳尽责的原则料理和运用基金资产， 但不合投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。    基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。    本招募说明书（更新）基金料理东谈主信息截止日为 2024 年 12 月 24 日，其他所载                          -1 -                                新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 内容截止日为 2024 年 11 月 15 日，相关财务数据和净值表现截止日为 2024 年 9 月                         -2 -                                      新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                             目         录                               -3 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  一、媒介                          （以下简称“《基金法》”）、   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 《公开召募证券投资基金运作料理办法》、《公开召募怒放式证券投资基金流动性 风险料理章程》、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》、《公开召募 证券投资基金信息袒露料理办法》过火他相关法律法则及《新华利率债债券型证券 投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书发达了新华利率债债券型证券投资基金的投资标的、策略、风险、 费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。   本基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性讲述或重要遗漏， 并对其着实性、准确性、圆善性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明府上苦求召募。本招募说明书由基金料理东谈主解 释。本基金料理东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资者依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自身即标明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关章程享有权利、 承担义务，基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                   -4 -                                 新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 任何灵验改良和补充 证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改良和补充 书》过火更新 过火更新 法解释、行政礼貌以过火他对基金合同当事东谈主有不接力的决定、决议、通告等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三 十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主 民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改华东谈主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》及颁布机关对其常常作念出的改良 的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其常常作念出的修 订 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货礼貌的决定》                          -5 -                                 新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 修正的《公开召募证券投资基金信息袒露料理办法》及颁布机关对其常常作念出的修 订 《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理章程》及颁布机关对 其常常作念出的改良 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准建筑并存续的企业法东谈主、做事法东谈主、社会团体 或其他组织 法》（包括其常常改良）及磋商法律法礼貌程不错投资于在中国境内照章召募的证 券投资基金的中国境外的机构投资者 券投资试点办法》（包括其常常改良）及磋商法律法礼貌程，运用来自境外的东谈主民 币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、波折、转托管及如期定额投资等业务                          -6 -                                  新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东谈主缔结了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、 代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 有限公司或接受新华基金料理股份有限公司委用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、波折、转托管及如期定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并获取中国证监会书面阐明的日 期 算帐完结，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得非常 3 个月 放日 是轨范基金料理东谈主所料理的怒放式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金料理                           -7 -                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 东谈主和投资东谈主共同校服 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，苦求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额波折为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 基金波折中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金波折中转入苦求份额 总和后的余额)非常上一怒放日基金总份额的 10% 完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 购款过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程                    -8 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 及《信息袒露办法》章程的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子袒露网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 取方式的不同，将基金份额分为不同的类别 时根据持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份 额类别 用度，且从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额类别 且从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额类别 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银行 如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股 及非公开采行股票、资产营救证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或往复的债券 等 净值的方式，将基金调和投资组合的商场冲击成老实拨给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤 并得到自制对待 的前提下，按照一定比例调和基金份额总额及基金份额净值 户进行处置算帐，主义在于灵验阻塞并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险料理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户                     -9 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 公允价值存在重要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重要不确定性的 资产                  -10 -                                   新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         三、基金料理东谈主  （一）基金料理东谈主概况  称呼：新华基金料理股份有限公司  住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  办公地址：北京市西城区吉利里西大街 26 号新期间大厦 9 层、11 层         重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  法定代表东谈主：银国宏  建筑日历：2004 年 12 月 9 日  批准建筑机关：中国证监会  批准建筑文号：证监基金字【2004】197 号  注册成本：贰亿壹仟柒佰伍拾万元东谈主民币  磋商东谈主：都岩  电话：（010）68779666  传真：（010）68779528  股权结构：                 鞭策称呼                         股权比例             恒泰证券股份有限公司                       58.6207%           北京华融概括投资有限公司                       30.3104%           杭州永原相聚科技有限公司                        6.0690%    重庆市江北区国有成本投资运营料理集团有限公司                     4.9999%                     所有                       100.0000%  （二）主要东谈主员情况  银国宏先生：董事长，经济学博士，恒泰证券股份有限公司党委副文牍、总裁， 恒泰期货股份有限公司法定代表东谈主、董事长。曾任中国援助科技相信投资有限公司 证券营业部财务出纳、磋议部司理，中信建投证券股份有限公司（前中原证券）研 究所长处助理，东兴证券股份有限公司研究所长处、机构业务部总司理、资产料理                           -11 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 总部总司理、公司助理总司理及副总司理、东兴期货有限使命公司董事长、东兴基 金料理有限公司董事长，中华聚会保障集团股份有限公司资产料理公司筹备组副组 长、资产料理中心料理委员会委员。现任新华基金料理股份有限公司董事长。   杨金亮先生：董事，经济学硕士。曾任中国证券监督料理委员会办公厅干部， 华融证券股份有限公司副总司理、首席风险官，华融中关村不良资产往复中心股份 有限公司党委委员、副总司理，中邮证券有限使命公司首席风险官兼任合规总监。 现任新华基金料理股份有限公司总司理。   张宗友先生：董事，硕士。曾任内蒙古证券有限使命公司营业部司理、东谈主力资 源部司理，太平洋证券股份有限公司副总裁，恒泰证券股份有限公司副总裁，新华 基金料理股份有限公司总司理、董事长、联席董事长。现任恒泰证券股份有限公司 党委副文牍。   李磊先生：董事，硕士。曾任江苏双登集团股份有限公司财务料理、江苏中盛 光电股份有限公司财务部总司理、江苏华源防爆电机集团有限公司财务总监、新华 相信股份有限公司财务运营总监。现任新华相信股份有限公司收歇料理东谈主概括小组 负责东谈主。   匡双礼先生：幽静董事，硕士。曾任北京同和通正讼师事务所讼师、北京大成 讼师事务所高等合伙东谈主、中国银行业协会外部评审内行、最妙手民查看院磋议内行。 现任北京市圣大讼师事务所主任讼师，兼任山西永东化工股份有限公司幽静董事。   张坤女士：幽静董事，硕士。曾任内蒙古临河金川保健啤酒总厂党委办公室主 任、新华东谈主寿保障股份有限公司投云尔理中心概括料理部负责东谈主、新华资产料理股 份有限公司东谈主事行政部总司理，中国保障资产料理业协会会员部总监、秘书长助理、 协会资深高等内行（一级）。   陈佳俊女士：幽静董事，博士。曾任保定金融高等专科学校助教、都门经济贸 易大学管帐学副说明。现任中国政法大学管帐学副说明、硕士生导师，兼任麦趣尔 集团股份有限公司幽静董事、福建福日电子股份有限公司幽静董事、福建鸿生材料 科技股份有限公司幽静董事。   卢东亮先生：监事长，硕士。曾任首钢装配公司时间员，金融街控股股份有限                  -12 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 公司预算员、投云尔理部总司理，金融街（北京）置业有限公司总司理，金融街控 股股份有限公司成本料理部总司理、规划料理部总司理，北京金融街奕兴置业有限 公司总司理，北京石开房地产开采有限公司总司理、副董事长，北京金石融景房地 产开采有限公司总司理、董事长，金融街武汉置业有限公司总司理、实施董事、党 支部副文牍，金融街控股股份有限公司职工监事等。现任恒泰证券股份有限公司东谈主 力总监。   王建岭先生：职工监事，学士。曾任天津红日药业股份有限公司东谈主力资源部东谈主 事专员，融达信实业发展有限公司东谈主力资源部招聘司理、绩效司理。现任新华基金 料理股份有限公司东谈主力资源部副总监。   孙义女士：职工监事，硕士。曾任南水北调中线建管局工程料理部高等工程师， 天风立异投资有限公司投云尔理部总司理、投决委成员，新华基金料理股份有限公 司总司理办公室、商场服务部总监助理。现任新华基金料理股份有限公司概括办公 室主任助理。   杨金亮先生：总司理，简历同上。   都岩先生：督察长兼监察稽核部总监，学士。曾任中信证券股份有限公司解放 北路营业部职员、天津料理部职员、天津大港营业部概括部司理。现任新华基金管 理股份有限公司督察长兼任子公司北京新华富时资产料理有限公司董事。   王之光先生：副总司理，硕士。曾任富国资产料理（上海）有限公司常务副总 司理、上海陆金所基金销售有限公司实施董事、华润元大基金料理有限公司总司理 助理，曾在上海东方证券资产料理有限公司、诺安基金、南边基金、富国基金等公 司任职。现任新华基金料理股份有限公司副总司理。   崔凤廷先生：副总司理兼董事会秘书，硕士。曾任恒泰长财证券有限使命公司 立异业务部副总司理、天安财产保障股份有限公司资产料理中心基金投资负责东谈主兼 投资司理、恒泰证券东谈主力资源部总司理。现任新华基金料理股份有限公司副总司理 兼任董事会秘书。   徐端骞先生：副总司理兼任首席信息官，学士。曾任上海君创财经看护人有限公 司并购部司理、上海力矩产业投云尔理有限公司并购部司理、新期间证券有限使命                     -13 -                                  新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 公司投行部技俩司理、新华基金料理股份有限公司总司理助理兼运作保障部总监。 现任新华基金料理股份有限公司副总司理兼任首席信息官。   蒋茜先生：副总司理兼任权益投资总监、研究部总监，硕士。曾任盖安德磋议 公司高中分析师、中信证券股份有限公司高等司理、天安财产保障股份有限公司研 究总监、渤海东谈主寿保障股份有限公司权益投资总监、东方基金料理股份有限公司总 司理助理。现任新华基金料理股份有限公司副总司理兼任权益投资总监、研究部总 监。   （1）历任基金司理   马英女士，料理本基金时期：2021 年 3 月 18 日至 2022 年 6 月 9 日。   赵楠女士，料理本基金时期：2021 年 3 月 18 日至 2023 年 7 月 19 日。   郑毅先生：料理本基金时期：2021 年 11 月 26 日-2024 年 8 月 13 日。   （2）现任基金司理   王滨先生：工商料理硕士。曾任中国工商银行投资司理、民生加银基金料理有 限公司基金司理，新华基金料理股份有限公司固定收益投资部总监、基金司理，中 邮创业基金料理股份有限公司固定收益部总司理、基金司理。2023 年 12 月加入新 华基金料理股份有限公司，现任总司理助理兼固定收益投资总监、固定收益投资部 总监，新华丰利债券型证券投资基金基金司理、新华安康多元收益一年持有期羼杂 型证券投资基金基金司理、新华纯债添利债券型发起式证券投资基金基金司理、新 华利率债债券型证券投资基金基金司理、新华中债 0-3 年策略性金融债指数证券投 资基金基金司理、新华鑫日享中短债债券型证券投资基金基金司理。   李洁女士：经济学硕士，曾任中债信用业务司理、高等司理。2015 年 9 月加入 新华基金料理股份有限公司，先后担任债券研究员、基金司理助理。现任固定收益 投资部基金司理，新华活期添利货币商场基金基金司理、新华安享惠泽 39 个月如期 怒放债券型证券投资基金基金司理、新华壹诺宝货币商场基金基金司理、新华中债 金司理。                          -14 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   主席：总司理杨金亮先生；副主席：副总司理兼任权益投资总监、研究部总监 蒋茜先生、总司理助理兼任固定收益投资总监、固定收益投资部总监王滨先生；成 员：权益投资部总监兼任基金投资部总监赵强先生、固定收益研究部总监陈星屹女 士。   （三）基金料理东谈主的职责 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 益； 法律行动；   （四）基金料理东谈主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 灵验措施，防御违背法律法则行动的发生。 下列投资或行为：                    -15 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过火他不正当的证券往复行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他行为。 关法律、法则及行业轨范，老诚信用、勤劳尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法规划，违背基金合同或托管契约；   （2）专诚挫伤基金份额持有东谈主或其他基金磋商机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；   （4）拒却、羁系、碎裂或严重影响中国证监会照章监管；   （5）随意职守、浪掷权利、不按照章程履行职责；   （6）泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的买卖奥秘、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事磋商 的往复行为；   （7）进行证券投资，但未预先向基金料理东谈主申报，或与基金份额持有东谈主发生利 益冲破；   （8）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行动。   （1）依摄影关法律、法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主牟取 欠妥利益；   （3）不泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的买卖奥秘、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹划等信息或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事磋商 的往复行为；                     -16 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券往复过火他行为。   （五）基金料理东谈主的里面约束轨制   （1）里面约束的原则   健全性原则：里面约束应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个才略。   灵验性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控要领，爱戴内约束 度的灵验实施。   幽静性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对幽静，基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   互相制约原则：公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、互相制衡。   成本效益原则：公司运用科学化的规划料理方法谴责运作成本，进步经济效益， 以合理的约束成本达到最好的里面约束效率。   （2）里面约束的主要内容   ① 约束环境组成公司里面约束的基础，环境约束包括料生机想、规划理念、控 制文化、公司治理结构、组织结构和职工谈德训导等内容。   ② 料理层通过如期学习、商酌、检验内控轨制，组织内控联想并形体力行、积 极实施，牢固成立老诚信用和内控优先的想想，自发形成风险料理不雅念；通过营造 公司内控文化氛围，增进职工风险驻扎意志，使其链接于公司各部分、岗亭和业务 才略。   ③ 董事会负责公司里面约束基本轨制的制定和内控作事的评估审查，对公司建 立灵验的里面约束系统承担最终使命；同期，通过充分阐扬幽静董事和监事会的监 督职能，幸免不正当关联往复、利益运送和里面东谈主约束风物的发生，建立健全恰当 当代企业轨制要求的法东谈主治理结构。   ④ 建立决策科学、运营轨范、料理高效的运行机制，包括民主透明的决策要领 和料理议事公法、高效严谨的业求实施系统、以及健全灵验的里面监督和反馈系统。   ⑤ 建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等东谈主事料理轨制，严格制                     -17 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 定单元事迹和个东谈主作事表现挂钩的薪酬轨制，确保公司职员具备和保持正直、老诚、 自制、廉明的品性与应有的专科才能。   里面稽核东谈主员如期评估公司风险情状，范围包括通盘可能对规划标的产生负面 影响的里面和外部因素，评估这些因素对公司总体规划标的产生影响的进程及可能 性，并将评估酬劳报公司董事会及高等料理东谈主员。   里面约束组织体系包括三个档次：   第一档次：董事会层面对公司规划料理过程中的风险约束作事的指挥；公司董 事会层面对公司规划料理过程中的风险约束的组织主若是董事明白过其下设的风险 约束与审计委员会和督察长对公司规划行为的合规性进行监督。   风险约束与审计委员会在董事会疏导下，着力于从强化里面监控的角度对公司 自有资产规划、基金资产规划及合规性规划料理中的合规性进行全面、要点的追踪 分析并提议改进决策，调和、确定公司的里面约束轨制并评估其灵验性。其主义是 完善董事会的合规监控功能，建立良性的公司治理结构。   督察长负责风险约束与审计委员会决议的具体实施，按照中国证监会的章程和 风险约束与审计委员会的授权对公司规划料理行为的合规正当性进行监督稽核；参 与公司风险约束作事，发生重要风险事件时有权向公司董事会和中国证监会径直报 告。   第二档次：公司料理层对规划风险进行审视和约束的组织主若是风险料理委员 会、监察稽核部。   ①风险料理委员会是公司日惯例划料理的最高风险约束机构。主要权利是：拟 定公司风险约束的基本策略和轨制，并监督实施；对公司日惯例划料理风险进行整 体分析和评估，并制定相应的改进措施；负责公司的危急处理作事等。   ②监察稽核部是公司里面监察部门，幽静实施里面的监督稽核作事。风险料理 东谈主员使用数目化的风险料理系统，随时对基金投资过程中的商场风险进行幽静监控， 并提议具体的改进意见。   第三档次：各职能部门对各自业务的自我查验和监控。                     -18 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   公司各职能部门当作公司里面风险约束的具体实施单元，在公司各项基本料理 轨制的基础上，根据公司规划筹划、业务规划和各部门的具体情况制订本部门的业 务料理章程、操作过程及里面约束章程，并严格实施，将风险约束在最小范围内。   轨制是里面约束的指引和轨范，轨制细腻是里面约束体系的基础。   ① 里面约束轨制包括里面料理约束轨制、业务约束轨制、管帐核算约束轨制、 信息袒露轨制、监察稽核轨制等。   ② 里面料理约束轨制包括授权料理轨制、东谈主力资源及事迹窥伺轨制、行政料理 轨制、职工行动轨范、顺序要领。   ③ 业务约束轨制包括投云尔理轨制、风险约束轨制、府上档案料理轨制、时间 保障轨制和危急处理轨制。   建立里面办公自动化信息系统与业务禀报体系，通过建立灵验的信断交流渠谈， 保证公司职工及各级料理东谈主员不错充分了解与其职责磋商的信息，保证信息实时送 达适当的东谈主员进行处理。   （1）基金料理东谈主确知建立、实施和撑持里面约束轨制是基金料理东谈主董事会及管 理层的使命，董事会承担最终使命；   （2）上述对于里面约束轨制的袒露着实、准确；   （3）基金料理东谈主承诺将根据商场环境的变化及基金料理东谈主的发展继续完善里面 约束轨制。                    -19 -                                   新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                          四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准建筑机关和批准建筑文号：国务院、国函19927 号   组织步地：股份有限公司   注册成本：590.85551 亿元东谈主民币   法定代表东谈主：吴利军   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号   资产托管部总司理：李守靖   电话：（010）63636363   传真：（010）63639132   网址：www.cebbank.com   （二）资产托管部部门及主要东谈主员情况   董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长，2024 年 1 月起任本行 董事长。现任中国光大集团股份公司党委文牍、董事长，兼任中国光大集团股份公 司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国度物质储备退换中 心副主任，中国证券监督料理委员会信息中心负责东谈主，培训中心副主任(主理作事)， 东谈主事援助部主任、党委组织部部长，中国证券监督料理委员会党委委员、主席助理， 深圳证券往复所理事会理事长、党委文牍，中国光大集团股份公司党委副文牍、副 董事长、总司理。获经济学博士学位，高等经济师。   资产托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行长 助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主理作事）、行长。现任中国光大 银行资产托管部总司理。   （三）证券投资基金托管情况                           -20 -                              新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   结果 2024 年 9 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资基 金共 347 只，托管基金资产范畴 7018.61 亿元。同期，开展了证券公司资产料理计 划、基金公司客户资产料理筹划、做事年金、企业年金、QDII、QFII、银行搭理、 保障债权投资筹划等资产的托管及相信公司资金相信筹划、产业投资基金、股权基 金等居品的看护业务。   （四）托管业务的里面约束轨制   确保相关法律法则在基金托管业务中得到全面严格的贯彻实施；确保基金托管 东谈主相关基金托管的各项料理轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻实施；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有东谈主、 基金料理公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面约束必须渗入到基金托管业务的各个操作才略，消逝所 有的岗亭，不留任何死角。   （2）审视性原则。成立“审视为主”的料理理念，从风险发生的源泉加强里面 约束，驻扎于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项礼貌轨制，遴选灵验措施加强里面约束。发现 问题，实时处理，堵塞罅隙。   （4）幽静性原则。基金托管业务里面约束机构幽静于基金托管业求实施机构， 业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的作事不受羁系。   中国光大银行股份有限公司董事会下设风险料理委员会、审计委员会，委员会 委员由磋商部门的负责东谈主担任，作事要点是对总行各部门、万般业务的风险和内控 进行监督、料理和融合，建立横向的内控料理制约体制。各部门负责分摊系统内的 里面约束的组织实施，建立纵向的内控料理制约体制。资产托管部建立了严实的内 控督察体系，建筑了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管 理。                      -21 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵命《基金法》、《中 华东谈主民共和国买卖银行法》、《信息袒露料理办法》、《运作办法》、《销售办法》 等法律、法则的要求，并根据磋商法律法则制订、完善了《中国光大银行资产托管 业务里面约束章程》、《中国光大银行资产托管业务秘籍章程》等十余项礼貌轨制 和实施笃定，将风险约束落实到每一个作事才略。中国光大银行资产托管部以约束 和驻扎基金托管业务风险为干线，在遑急岗亭（基金算帐、基金核算、投资监督） 还建立了安全秘籍区，装配了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信息的安 全。   （五）托管东谈主对料理东谈主运作基金进行监督的方法和要领   根据法律、法则和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相勾通、 事前监督和过后约束相勾通、时间与东谈主工监督相勾通等方式方法，对基金投资范围、 投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金料理东谈主就基金资产净值的筹画、基金管 理东谈主和基金托管东谈主酬劳的计提和支付、基金收益分拨、基金用度支付等行动的正当 性、合规性进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的违背法律、法则和基金合同等章程的行动，实时 以邮件、电话或书面等步地通告基金料理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到通告后应及 时查对阐明并以邮件或书面步地对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有 权随时对通告县项进行复查。基金料理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应酬劳中国证监会。                  -22 -                                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                           五、磋商服务机构 （一）基金份额发售机构 （1）新华基金料理股份有限公司北京直销中心 住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 办公地址：北京市西城区吉利里西大街 26 号新期间大厦 9 层、11 层 法定代表东谈主：银国宏 电话：010-68730999 磋商东谈主：郑维丹 网址: www.ncfund.com.cn 客服电话：400-819-8866 （2）电子直销：新华基金网上往复平台 网址：https://trade.ncfund.com.cn （1）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 17 楼 法定代表东谈主：吕家进 磋商东谈主：林小芸 兴业银行官网：www.cib.com.cn （2）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 磋商东谈主：唐琛 网址：http://www.nbcb.com.cn/                                  -23 -                                      新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95574 （3）中信百信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区迂缓路 5 号院 3 号楼 8 层 办公地址：北京市向阳区迂缓路 5 号院 3 号楼 6-11 层 法定代表东谈主：李如东 磋商东谈主：韩晓彤 客服电话：400-818-0100 网址：www.aibank.com （4）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 法定代表东谈主：霍达 客服电话： 95565 网站： www.cmschina.com （5）中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 邮编： 100073 法定代表东谈主：王晟 客服电话：4008-888-888、95551 公司网址：www.chinastock.com.cn （6）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号兴业证券大厦 法定代表东谈主：杨华辉 客服电话 ：95562 网址：www.xyzq.com.cn （7）华泰证券股份有限公司                              -24 -                                 新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东谈主：张伟 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （8）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 番外滩金融中心 N1 幢 9 层 法定代表东谈主：武晓春 客户服务电话：400-8888-128 公司网址：www.tebon.com.cn （9）华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1 楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层，4 层，5 层 法定代表东谈主：苏军良 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （10）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：戴彦 磋商东谈主：陈亚男 客服电话：95357 公司网站：http://www.18.cn （11）国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼 法定代表东谈主：冉云                         -25 -                                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    客户服务热线：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （12）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    客户服务电话：400-820-9898    公司网址：https://www.cnhbstock.com    （13）深圳市新兰德证券投资磋议有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401    办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国外企业大厦 C 座 9 层    法定代表东谈主：张斌    磋商东谈主：张燕    客服电话：400-066-1199    网址：www.new-rand.cn    （14）和讯信息科技有限公司    注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层    法定代表东谈主：章知方    客服电话：400-920-0022    磋商东谈主：刘洋    公司网站：http://funds.hexun.com/    （15）上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元    法定代表东谈主：粟旭    磋商东谈主：张宇明                                   -26 -                                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）     上海陆享官网：www.luxxfund.com     （16）贵州省贵文文化基金销售有限公司     注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 层 17 号     办公地址:贵州省贵阳市南明区兴业阿路 CCDT 大楼一楼     法定代表东谈主:陈成     客服电话：0851-85407888     网址：https://www.gwcaifu.com/     （17）腾安基金销售（深圳）有限公司     办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一起腾讯大厦 11 层     注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）     法定代表东谈主：谭广锋     磋商东谈主：郑骏锋     客服电话：4000-890-555     网址：www.txfund.com     （18）民商基金销售（上海）有限公司     注册地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室     办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号人命东谈主寿大厦 32 楼     法定代表东谈主：孙莹     磋商东谈主：林志枫     客服电话：021-50206003     网址：www.msftec.com     （19）诺亚正行基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（蚁集登记地）     办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼     法定代表东谈主：吴卫国     客服电话：400-821-5399                                   -27 -                                      新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    网址：www.noah-fund.com    （20）深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦 8 楼    法定代表东谈主：薛峰    客服电话：4006-788-887    磋商东谈主：童彩平    公司网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com    （21）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦    法定代表东谈主：其实    客服电话：400-1818-188    磋商东谈主：屠彦洋    公司网址：www.1234567.com.cn    （22）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场 10、11、12、14 层    法定代表东谈主：陶怡    磋商东谈主：胡凯隽    客服电话：400-700-9665    公司网址：www.howbuy.com    （23）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 栋 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8                              -28 -                                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）     磋商东谈主：韩爱彬     网址：www.fund123.cn     （24）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区浦东大路 555 号裕景国外 B 座 16 层     法定代表东谈主：张跃伟     磋商东谈主：唐诗洋     客服电话：400-820-2899     公司网站：www.erichfund.com     （25）浙江同花顺基金销售有限公司     注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室     办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼     法定代表东谈主：吴强     磋商东谈主：洪泓     客服电话：952555     公司网站：fund.10jqka.com.cn     （26）上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)解放贸易磨练区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼     法定代表东谈主：李兴春     磋商东谈主：曹怡晨     客服电话：95733     网址：www.leadfund.com.cn     （27）北京创金启富基金销售有限公司     注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A     办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室     法定代表东谈主：梁蓉                               -29 -                                     新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 磋商东谈主：李婷婷 客服电话：010-66154828 公司网站：www.5irich.com （28）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 磋商东谈主：王锋 客服电话：95177 公司网站：www.snjijin.com （29）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611 办公地址：北京市向阳区望京东园四区 2 号楼 10 层 1001 号 04 室 法定代表东谈主：张莲 客服电话：400-012-5899 磋商东谈主：李艳 公司网站：www.prolinkfund.com （30）华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路 278 号中海中心 32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 磋商东谈主：张晔 磋商电话：95305-8 公司网站：www.huayuanstock.com （31）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表东谈主：王伟刚                             -30 -                                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：400-619-9059 网址：http://www.hcfunds.com/ （32）上海大贤达基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易磨练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表东谈主：张俊 磋商东谈主：邢成林 客服电话：021-20292031 公司网址：https://www.wg.com.cn/ （33）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号 法定代表东谈主：简梦雯 磋商东谈主：马烨滢 网址：www.520fund.com.cn 客户服务电话：4008210203 （34）上海国信嘉利基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室 办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号 法定代表东谈主：付钢 客服电话：021-68809999 网址：www.gxjlcn.com （35）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 磋商东谈主：陈东 客服电话：400-118-1188                               -31 -                                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    公司网址：www.66liantai.com    （36）北京坤元基金销售有限公司    注册地址：北京市石景山区古城大街特钢公司十一区（首特创业基地 A 座）八 层 816 号    办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号院北京钞票中心写字楼 A 座 30 层    法定代表东谈主：杜福胜    客服电话：4006498989    网址：www.kunyuanfund.com    （37）泰信钞票基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东谈主：彭浩    磋商东谈主：孔安琪    客服电话：4000048821    网址：www.taixincf.com    （38）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市昆明路 518 号北好意思广场 A1002-A1003 室    法定代表东谈主：王翔    磋商东谈主：蓝杰    客服电话：400-820-5369    公司网站：www.jiyufund.com.cn    （39）上海凯石钞票基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室    办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼    法定代表东谈主：陈继武    磋商东谈主：葛佳蕊                               -32 -                                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：400-643-3389 网址：www.vstongewealth.com （40）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：400-6767-523 磋商东谈主：陆欣 网址：https://www.zzwealth.cn/ （41）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 法定代表东谈主：张晓杰 磋商东谈主：王重阳 客服电话：400-618-0707 公司网址：www.hongdianfund.com （42）上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 法定代表东谈主：郑新林 磋商东谈主：吴卫东 客服电话：021-68889082 网址：http://www.pytz.cn/ （43）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利国外广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 磋商东谈主：钟琛                               -33 -                                    新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    客服电话：020-89629066    公司网址：www.yingmi.cn    （44）奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一起 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海 商务秘书有限公司)    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    磋商东谈主：叶健    客服电话：400-684-0500    网址：www.ifastps.com.cn    （45）中证金牛(北京)基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三作事区 A 座 4、5 层    法定代表东谈主：吴志坚    磋商东谈主：焦金岩    客服电话：4008-909-998    网址：www.jnlc.com    （46）上海爱建基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室    办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国外西塔 1902/03 室    法定代表东谈主：吴文新    磋商东谈主：叶伟文    客服电话：400-803-2733    网址：www.ajwm.com.cn    （47）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济时间开采区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层                            -34 -                                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    法定代表东谈主：邹保威    电话：400 098 8511 (个东谈主业务)、400 088 8816 (企业业务)    商务磋商东谈主：李丹    客服热线：400 098 8511    公司网站：kenterui.jd.com    （48）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢    办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼    法定代表东谈主：姚杨    磋商电话：021-20538888    网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index    （49）北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东谈主：李楠    磋商东谈主：王悦    客服电话：400-159-9288    网址：danjuanapp.com    （50）深圳市前海排排网基金销售有限使命公司    注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一起 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海 商务秘书有限公司)    办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号    法定代表东谈主：杨柳    磋商东谈主：林丽    客服电话：400-666-7388    网址：www.ppwfund.com    （51）华瑞保障销售有限公司                                     -35 -                                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）     办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层     注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层     法定代表东谈主：王树科     客服电话：952303     网 址：https://www.huaruisales.com/     （52）阳光东谈主寿保障股份有限公司     注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层     办公地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层     法定代表东谈主：李科     磋商东谈主：王磊     客服电话:95510     网址：http://fund.sinosig.com/     （53）博时钞票基金销售有限公司     注册地址： 广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址： 广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东谈主：王德英     客服电话：400-610-5568     公司网站：www.boserawealth.com     （54）嘉实钞票料理有限公司     注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：上海市浦东新区世纪大路 8 号国金中心二期 5312-15 单元     法定代表东谈主：张峰     磋商东谈主：景琪     客户服务电话：400-021-8850                                    -36 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）  网址：www.harvestwm.cn 基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基 金料理东谈主网站公示。  （二）登记机构  称呼：新华基金料理股份有限公司  住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  办公地址：北京市西城区吉利里西大街 26 号新期间大厦 9 层、11 层  重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  法定代表东谈主：银国宏  电话：023-63711923  传真：023-63710297  磋商东谈主：陈猷忧  （三）出具法律意见书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：（021）31358666  传真：（021）31358600  磋商东谈主：安冬  承办讼师：安冬、陆奇  （四）审计基金财产的管帐师事务所  称呼：致同管帐师事务所（特殊平时合伙）  住所：北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层  办公地址：北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层  法定代表东谈主：李惠琦  电话：010-8566 5588  传真：010-8566 5120  承办注册管帐师：张伟、邓冰清                     -37 -                   新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 磋商东谈主：邓冰清           -38 -                                  新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       六、基金的召募   （一）基金建筑的依据   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 袒露办法》、基金合同过火它法律法则的相关章程，经 2020 年 12 月 1 日中国证监 会证监许可【2020】3252 号文准予注册，召募期为 2021 年 3 月 1 日—2021 年 3 月 户。                          -39 -                                 新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  七、基金合同的见效   （一） 基金备案的条件   本基金合同已于 2021 年 3 月 18 日见效。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》见效后，连气儿 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在如期酬劳中给予袒露；连 续 50 个作事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当间隔《基金合同》，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。                         -40 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）             八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回神气   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括直销机构和 基金料理东谈主指定的其他销售机构。具体的销售网点将由基金料理东谈主在磋商公告中列 明。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业神气或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金料理东谈主网站公示。   （二）申购和赎回的怒放日实时期   基金料理东谈主自基金合同见效之日起不非常 3 个月启动办理申购，具体业务办理 时期在申购启动公告中章程。   基金料理东谈主自基金合同见效之日起不非常 3 个月启动办理赎回，具体业务办理 时期在赎回启动公告中章程。   在确定申购启动与赎回启动时期后，基金料理东谈主应在申购、赎回怒放日前依照 《信息袒露办法》的相关章程在章程媒介上公告申购与赎回的启动时期。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者波折。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或波折苦求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类别基金份额 申购、赎回的价钱。   本基金在怒放日为投资东谈主办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证 券往复所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时期，但基金料理东谈主根据法律法则、 中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券往复商场、证券往复所往复时期变更或其他 特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的调和，但应在 实施日前依照《信息袒露办法》的相关章程在章程媒介上公告。                     -41 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）申购与赎回的原则 净值为基准进行筹画； 回； 者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调和。基金料理东谈主必 须在新公法启动实施前依照《信息袒露办法》的相关章程在章程媒介上公告。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在校服基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为准。   （四）申购与赎回的要领   投资东谈主必须根据销售机构章程的要领，在怒放日的具体业务办理时期内提议申 购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购见效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。投资者赎回苦求见效后，基金料理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎 回款项。在发生多量赎回或基金合同载明的其他降速支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金料理东谈主应以往复时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日当作申购或赎 回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的灵验性 进行阐明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网                    -42 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐明情况。若申购不奏凯，则申购 款项退还给投资东谈主。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据磋买卖务公法，对上述业务 办理时期进行调和，本基金料理东谈主将于启动实施前按摄影关章程给予公告。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定奏凯，而仅代表销售 机构如实继承到苦求。申购、赎回苦求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于申 请的阐明情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权利。   （五）申购和赎回的数目限制 最低金额为 1 元；投资者在直销中心初次申购的最低金额为东谈主民币 10，000 元，追加 申购单笔最低金额为 1 元；通过基金料理东谈主基金网上往复系统单笔申购的最低金额 为东谈主民币 1 元。各销售机构对本基金最低申购金额及往复级差有其他章程的，以各 销售机构的业务章程为准。 每个往复账户的最低基金份额余额不得低于 10 份，基金份额持有东谈主赎回时或赎回后 将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 10 份的，需一次全部赎回。   如因分成再投资、非往复过户等原因导致的账户余额少于 10 份之情况，不受 此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 见更新的招募说明书或磋商公告。 料理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金管 理东谈主基于投资运作与风险约束的需要，可遴选上述措施对基金范畴给予约束。具体 见基金料理东谈主磋商公告。 额等数目限制。基金料理东谈主必须在调和实施前依照《信息袒露办法》的相关章程在 章程媒介上公告。                     -43 -                                     新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途   本基金 C 类和 E 类基金份额不收取申购费，A 类基金份额的申购用度由申购该 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。投资东谈主有多笔申购，适用费率按单笔 诀别筹画。              申购金额（M）                      申购费率               M＜50 万元                      0.40%              M≥500 万元                  按笔收取，1000 元/笔   投资东谈主在赎回基金份额时，赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担， 在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。本基金 A 类和 C 类基金份额的赎回费率随 赎回该类基金份额持有期限的增多而递减。   本基金 A 类和 C 类基金份额的具体赎回费率如下：             基金份额持有期限（Y）                      赎回费率                     Y＜7 天                     1.50%                 Y≥30 天                             0   本基金 E 类基金份额的赎回费率如下：     基金份额持有期限（Y）                          E 类赎回费率             Y            Y≥7 天                             0   （注：基金份额持有期限为基金合同见效日或申购苦求阐明日（含）起至赎回苦求阐明日 （不含）止）   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对投资东谈主收取的赎回费全额计 入基金财产。                             -44 -                                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 新的费率或收费方式实施日前依照《信息袒露办法》的相关章程在章程媒介上公告。 有东谈主利益无本色不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销筹划，如期或不如期 地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按磋商监管部门要求履行必要手续后， 基金料理东谈主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作轨范遵照磋商法律法则以及监管部 门、自律公法的章程。   （七）A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额的申购份额和赎回金额的 筹画   申购本基金 A 类基金份额的申购用度遴选前端收费模式（即申购基金时缴纳申 购费）。   （1）A 类基金份额的筹画方式如下：   申购用度为比例用度时，筹画方法为：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购费为固定金额时，筹画方法为：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额=50，000/（1+0.40%）=49，800.80 元   申购用度=50，000-49，800.80=199.20 元   申购份额=49，800.80/1.0500=47，429.33 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额                               -45 -                                         新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 净值为 1.0500 元，则其可得到 47，429.33 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的的筹画方式如下：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    上述筹画结果按照四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。    例：某投资东谈主投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0500 元，则其可得到 47619.05 份 C 类基金份额。    （3）E 类基金份额的筹画方式如下：    申购份额=申购金额/申购当日 E 类基金份额净值    上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。    例：某投资者投资 6，000.00 元申购本基金 E 类基金份额，假设申购当日的 E 类 基金份额净值为 1.2100 元，则其获取的 E 类基金份额筹画如下：    申购份额=6，000.00/1.2100 =4，958.68 份    即：投资者投资 6，000.00 元申购本基金 E 类基金份额，假设申购当日的 E 类基 金份额净值为 1.2100 元，则其获取的 E 类基金份额为 4，958.68 份。    遴选“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行筹画，赎回 金额为按执行阐明的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的用度， 赎回金额单元为元。筹画公式：    赎回总金额=赎回份额?T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额?赎回费率    净赎回金额=赎回总金额?赎回用度    上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。                                 -46 -                                        新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）对于赎回 A 类基金份额的投资者：   例：某投资者赎回 10，000.00 份 A 类基金份额且持有时期大于 7 日但不悦 30 日， 赎回费率为 0.10%，假设赎回苦求当日 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的 赎回金额为：   赎回总金额 = 10，000.00 ×1.0680= 10，680.00 元   赎回用度= 10，680.00 ×0.10% = 10.68 元   净赎回金额= 10，680.00 - 10.68 = 10，669.32 元   即：投资者赎回 10，000.00 份 A 类基金份额且持有时期大于 7 日但不悦 30 日， 假设赎回当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10，669.32 元。   （2）对于赎回 C 类基金份额的投资者：   例：某投资者赎回本基金基金份额 10，000.00 份 C 类基金份额，假设持有时期 大于 7 日但不悦 30 日，对应的赎回费率为 0.10%，假设 T 日本基金 C 类基金份额 的基金份额净值为 1.2100 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000.00×1.2100 元=12，100.00 元   赎回用度=12，100.00×0.10%=12.10 元   净赎回金额=12，100.00-12.10=12，087.90 元   即：投资者赎回本基金 C 类基金份额 10，000.00 份，假设持有时期大于 7 日但 不悦 30 日，假设赎回当日本基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.2100 元，则其 可得到的赎回金额为 12，087.90 元。   （3）对于赎回 E 类基金份额的投资者：   例：某投资者赎回本基金 E 类基金份额 10，000 份，假设持有期为 5 日，对应 的赎回费率为 1.50%，假设 T 日本基金 E 类基金份额的基金份额净值为 1.1480 元， 则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.1480 =11，480.00 元   赎回用度=11，480.00×1.50%=172.20 元   赎回金额=11，480-172.20=11，307.80 元   即：投资者赎回本基金 E 类基金份额 10，000 份，假设持有期为 5 日，赎回当日                                -47 -                                新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 本基金 E 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得到的赎回金额为 11，307.80 元。    T 日基金份额净值 = T 日该类基金资产净值 / T 日该类基金份额总和   本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额诀别建树代码，诀别筹画 和公告万般基金份额净值和万般基金份额累计净值。本基金万般份额净值的筹画， 保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后筹画，并按基金合同的约定进行公告。 遇特殊情况，经履行适当要领，不错适当延长筹画或公告。   （八）申购与赎回的登记   投资者申购基金奏凯后，登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续， 投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主在 T 日赎回基金奏凯后，正常情况下，登记机构在 T+1 日为其 办理扣除权益的登记手续。    在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据磋买卖务公法，对上述业务 办理时期进行调和，本基金料理东谈主将于启动实施前按摄影关章程给予公告。    （九）多量赎回的情形及处理方式    若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金波折中转入苦求份额总和后 的余额)非常前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。    当基金出现多量赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定全 额赎回或部分展期赎回。    （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有才能支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 正常赎回要领实施。    （2）部分展期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有清贫或以为 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，                        -48 -                              新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 可对其余赎回苦求展期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占 赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提 交赎回苦求时不错采纳展期赎回或取消赎回。采纳展期赎回的，将自动转入下一个 怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 苦求将被甩手。展期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下 一怒放日的该类别基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎 回处理。   （3）在出现多量赎回时，对于单个基金份额持有东谈主当日非常上一日基金总份 额 10%以上的赎回苦求，基金料理东谈主不错先行对该单个基金份额持有东谈主超出该比例 的赎回苦求实施展期办理，之后对该单个基金份额持有东谈主剩余赎回苦求与其他账户 赎回苦求根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分展期赎回”的约定方式与其他 基金份额持有东谈主的赎回苦求一并办理。对于当日的赎回苦求，按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回苦求时不错采纳展期赎回或取消赎回。展期的赎回苦求与下一怒放日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类别基金份额净值为基础筹画赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。展期部分如采纳取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回苦求将被甩手。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未能 赎回部分作自动展期赎回处理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含本数)发生多量赎回，如基金料理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错降速支付赎回款 项，但不得非常 20 个作事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并展期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在 3 个往复日内通告基金份额持有东谈主，说明相关处理方法， 并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   （十）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求：                      -49 -                               新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 值。 基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法正常运行。 且遴选估值时间仍导致公允价值存在重要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金料理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 的比例达到或者非常 20%，或者变相隐敝 20%蚁集度的情形。      发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购苦求时，基金料理东谈主应当根据相关章程在章程媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资东谈主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况排斥时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理。      （十一）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款 项： 东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 值。                       -50 -                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 且遴选估值时间仍导致公允价值存在重要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金料理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金料理东谈主应足额支付；如 暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎 回苦求东谈主，未支付部分可展期支付。若出现多量赎回情形，按基金合同的磋商条件 处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给予甩手。 在暂停赎回的情况排斥时，基金料理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 刊登暂停公告。 章程，最迟于从头怒放日在章程媒介上刊登从头怒放申购或赎回的公告；也不错根 据执行情况在暂停公告中明确从头怒放申购或赎回的时期，届时不再另行发布从头 怒放的公告。   （十三）基金波折   基金料理东谈主不错根据磋商法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的波折业务，基金波折不错收取一定的波折费，磋商规 则由基金料理东谈主届时根据磋商法律法则及基金合同的章程制定并公告，并提前通告 基金托管东谈主与磋商机构。   （十四）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的往复神气或者往复方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份                   -51 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 额持有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的要领收取转托管费。   （十六）如期定额投资筹划   基金料理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹划，具体公法由基金料理东谈主另行 章程。投资东谈主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金料理东谈主在磋商公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。   （十七）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等情形而 产生的非往复过户以及登记机构认同、恰当法律法则的其它非往复过户。不论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机 构要求提供的磋商府上，对于恰当条件的非往复过户苦求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的要领收费。   （十八）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  （十九）基金份额折算   在校服法律法则和监管部门章程以及基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益无 本色不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，可对基金份额进行 折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机                    -52 -                         新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 制”部分的章程或磋商公告。                 -53 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  九、基金的投资   （一）投资标的   本基金在严格约束风险和保持较高流动性的基础上，要点投资利率债券，力图 完结基金资产的耐久肃肃升值。   （二）投资范围   本基金主要投资于利率债（包括国内照章刊行上市往复的国债、策略性金融债 和央行单子）、债券回购、银行入款（包括契约入款、如期入款过火他银行入款）、 信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的同行存单、货币商场器用以及经中国证监 会允许基金投资的其他金融器用，但须恰当中国证监会的磋商章程。本基金不投资 股票、可转债、可交换债、信用债和国债期货。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法则当令合理地调和投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其 中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%，本基金持有现款（不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的 5％。   如法律法则或中国证监会允许，基金料理东谈主在履行适当要领后，不错调和上述 投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行情状、国度货币 策略和财政策略、国度产业策略及成本商场资金环境的研究，积极专揽宏不雅经济发 展趋势、利率走势、债券商场相对收益率，并通过精选债券，获取优化收益。   本基金在短期、中期、耐久品种的配置上主要遴选收益率弧线策略。债券收益 率弧线形态在受到央行货币策略、公开商场操作、经济增长率、通货蔓延率、货币                    -54 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 供应量和商场预期等多种因素的影响下，可能发生平行出动、非平行出动（平坦化、 笔陡化、污蔑）等变动。收益弧线策略便是通过对商场收益率弧线的非平行变动预 期，追求获取因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产生的逾额收益。   本基金将用情景分析的技能比拟不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（组成 组合的证券期限蚁集于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期限的 证券数目基本相当）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限蚁集到两个极点期限）， 遴选那时商场情状下相应的最优投资策略，确定债券资产中短期、中期、耐久品种 的配置比例。   基金料理东谈主将通过分析收益率弧线各期限段的期限利差情况，买入收益率弧线 最笔陡地点对应的期限债券，跟着持有债券时期的延长，该债券的剩余期限将缩小， 到期收益率将着落，届时卖出该债券可获取成本利得收入。该策略的要害是收益率 弧线的笔陡进程，若收益率弧线较为笔陡，则跟着债券剩余期限的缩小，债券的收 益率水平将会有较大下滑，进而获取较高的成本利得。   该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机明白过轮回回购以放大债券 投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购，再利用回 购融入资金购买收益率较高债券品种。在实施息差放大策略时，基金料理东谈主将密切 眷注债券收益率与回购收益率的互磋商系，并永恒保持回购利率低于债券收益率。   （四）事迹比拟基准  中债-国债及策略性银行债指数收益率  根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金登科中债-国债及策略性 银行债指数当作本基金的的事迹比拟基准。中债-国债及策略性银行债指数附庸于中 债总指数族，该指数因素券由在寰宇银行间债券商场上市且公开采行的国债和策略 性银行债组成，适相助为本基金的事迹比拟基准。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场遍及接受的事迹比                    -55 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 较基准推出，或者是商场上出现愈加得当用于本基金的事迹比拟基准时，本基金管 理东谈主不错在与基金托管东谈主协商一致的情况下，履行磋商要领，并报中国证监会备案 后变更事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （五）风险收益特征   本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平低于股票型基金、 羼杂型基金，高于货币商场基金。   （六）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债资 产的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金持有现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％。   （3）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得非常基金资产净值的 比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （4）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开 展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   （5）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不非常基金资产净值的 10％；   （6）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不非常该证券的 例限制；   （7）本基金应投资于信用级别为 AAA 以上（含 AAA）的同行存单；   （8）本基金的基金总资产不得非常基金资产净值的 140%；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（3）、（4）情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不恰当上述章程投资比例                     -56 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的，基金料理东谈主应当在 10 个往复日内进行调和，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法则另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起启动。   法律法则或监管部门取消或调和上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行适当要领后，则本基金投资不再受磋商限制或按调和后的章程实施。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过火他不正当的证券往复行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他行为。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股鞭策、执行控 制东谈主或者与其有重要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重要关联往复的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先原则，驻扎利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱实施。磋商往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予披 露。重要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的幽静董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或调和上述章程，如适用于本基金，基金料理 东谈主在履行适当要领后，则本基金投资不再受磋商限制或按调和后的章程实施。   （七）基金料理东谈主代表基金利用债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益；                     -57 -                                  新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 取任何欠妥利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。      （九）投资组合酬劳      本基金料理东谈主的董事会及董事保证本酬劳所载府上不存在伪善记录、误导性陈 述或重要遗漏，并对其内容的着实性、准确性和圆善性承担个别及连带使命。      本基金的托管东谈主中国光大银行股份有限公司根据本基金合同章程复核了本酬劳 中的财务方针、净值表现和投资组合酬劳等内容，保证复核内容不存在伪善记录、 误导性讲述或者重要遗漏。      本投资组合酬劳所载数据结果 2024 年 9 月 30 日。                                                占基金总资产的 序号      技俩                金额(元)                                                比例(%)         其中：股票             -                    -         其中：债券             13，565，965.50        70.16         资产营救证券            -                    -                          -58 -                                     新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）            其中：买断式回购的买入返售金                              -                       -            融资产          （1）酬劳期末按行业分类的境内股票投资组合          本基金本酬劳期末未持有股票。          （2）酬劳期末按行业分类的港股通投资股票投资组合          本基金本酬劳期末未持有港股通股票。          本基金本酬劳期末未持有股票。                                                      占基金资产净     序号           债券品种                公允价值(元)                                                      值比例(％)             其中：策略性金融债                     -                  -                             -59 -                                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                                        占基金资产净 序号     债券代码     债券称呼     数目（张）          公允价值(元)                                                        值比例（％） 资明细      本基金本酬劳期末未持有资产营救证券。      本基金本酬劳期末未持有贵金属。      本基金本酬劳期末未持有权证。      （1）酬劳期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细      本酬劳期末本基金未持有股指期货。      （2）本基金投资股指期货的投资策略      本基金合同尚无股指期货投资策略。      （1）本期国债期货投资策略      本基金合同尚无国债期货投资策略。      （2）酬劳期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细      本酬劳期末本基金未持有国债期货。      （3）本期国债期货投资评价      本基金合同尚无国债期货投资策略。                               -60 -                               新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案看望， 或在酬劳编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形     本酬劳期内本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案看望，或 在酬劳编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。     （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同章程的备选股票库     本酬劳期内，本基金无股票投资。     （3）其他各项资产组成 序号    称呼          金额(元)     （4）酬劳期末持有的处于转股期的可波折债券明细     本基金本酬劳期末未持有处于转股期的可波折债券。     （5）酬劳期末前十名股票中存在通顺受限情况的说明     本酬劳期末本基金未持有股票。                       -61 -                                                   新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                   十、基金的事迹            基金料理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤劳的原则料理和运用基金资产，      但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹不代表畴昔表现。投      资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。            本基金合同见效日为 2021 年 3 月 18 日，基金事迹数据结果 2024 年 9 月 30 日。            本基金成立以来的事迹如下：            （一）本酬劳期基金份额净值增长率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                                           事迹比拟基                         净值增长     净值增长率      事迹比拟基          阶段                                               准收益率标    ①－③      ②－④                          率①      要领差②       准收益率③                                                            准差④ 自基金合同见效起于今 （2021.3.18-2024.9.30）                                                           事迹比拟基                         净值增长     净值增长率      事迹比拟基          阶段                                               准收益率标    ①－③      ②－④                          率①      要领差②       准收益率③                                                            准差④ 自基金合同见效起于今 （2021.3.18-2024.9.30）                                           -62 -                                                   新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                                        事迹比拟基                         净值增长     净值增长率     事迹比拟基         阶段                                             准收益率标     ①－③           ②－④                          率①      要领差②      准收益率③                                                          准差④ 自基金合同见效起于今 （2022.8.3-2024.9.30）          注：本居品自 2022 年 8 月 3 日起增多 E 类（基金代码:016295），2022 年 8 月 5 日起有 E 类基金份额。           （二）自基金合同见效以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹比拟基准      收益率变动的比拟                                  新华利率债债券型证券投资基金                        累计净值增长率与事迹比拟基准收益率的历史走势对比图                             (2021 年 3 月 18 日至 2024 年 9 月 30 日)                                           -63 -                                     新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、酬劳期内本基金的各项投资比例恰当基金合同的相关约定。 E 类基金份额。                             -64 -                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的万般证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据磋商法律法则、轨范性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相幽静。  （四）基金财产的看护和贬责   本基金财产幽静于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看护。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程贬责外，基金财产不得被贬责。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章甩手或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制实施。                   -65 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 十二、基金资产的估值   （一） 估值日   本基金的估值日为本基金磋商的证券往复神气的往复日以及国度法律法礼貌程 需要对外袒露基金净值的非往复日。   （二） 估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三） 估值要领 类基金份额的余额数目筹画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管 理东谈主不错建筑大额赎回情形下的净值精度救急调和机制。国度另有章程的，从其规 定。   基金料理东谈主每个作事日筹画基金资产净值及万般基金份额净值，并按章程公告。 金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个作事日对基金资产估值后，将基金 资产净值和万般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金料理东谈主按约定对外公布。   （四）估值原则   基金料理东谈主在确定磋商金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐 准则》、监管部门相关章程。 价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调和地应用于该资产或欠债 的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的重要事 件的，应遴选最近往复日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近往复 日的报价弗成着实响应公允价值的，应酬报价进行调和，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中琢磨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制当作特征                     -66 -                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 琢磨。此外，基金料理东谈主不应试虑因其大批持有磋商资产或欠债所产生的溢价或折 价。 数据和其他信息营救的估值时间确定公允价值。遴选估值时间确定公允价值时，应 优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得磋商资产或欠债可不雅察输入值或取得不切 实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 在估值调和对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调 整并确定公允价值。   （五） 估值方法   （1）往复所上市的有价证券，以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生重要变化或证券刊行机构 未发生影响证券价钱的重要事件的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近 往复日后经济环境发生了重要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重要事件 的，可参考访佛投资品种的现行市价及重要变化因素，调和最近往复市价，确定公 允价钱；   （2）往复所上市实行净价往复的固定收益品种按第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生重要 变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近往复日后经 济环境发生了重要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及重要变化因素，调和 最近往复市价，确定公允价钱；   （3）往复所上市未实行净价往复的固定收益品种按第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估 值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生重要变化，按第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值。如最近往复日后经济环境发生了重要变化的，可参考访佛投资品种的现行市 价及重要变化因素，调和最近往复市价，确定公允价钱；                   -67 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）往复所上市不存在活跃商场的有价证券，遴选估值时间确定公允价值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；对在往复所商场刊行未上市或未挂牌转 让的债券，对存在活跃商场的情况下，应以活跃商场上未经调和的报价当作计量日 的公允价值进行估值；对于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成 本应酬商场报价进行调和，阐明计量日的公允价值；对于不存在商场行为或商场活 动很少的情况下，则遴选估值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。 价钱数据估值。 第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 以确保基金估值的自制性。 理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。8、若 监管机构或专科协会对债券估值方法有其他建议的，不错采纳适用新估值方法。 家最新章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领 及磋商法律法则的章程或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商料理。   根据相关法律法则，基金资产净值筹画和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经磋商各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金净值的筹画结果对外给予公布。   （六） 基金净值的阐明                  -68 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金资产净值和万般基金份额净值由基金料理东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责进 行复核。基金料理东谈主应于每个怒放日往复收尾后筹画当日的基金资产净值和万般基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核阐明后发送给基 金料理东谈主，由基金料理东谈主按约定对基金净值给予公布。   （七）估值过错的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值 过错时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪状酿成估值过错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪状的责 任东谈主应当对由于该估值过错遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值错 误处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值过错使命方应实时协 调各方，实时进行编削，因编削估值过错发生的用度由估值过错使命方承担；由于 估值过错使命方未实时编削已产生的估值过错，给当事东谈主酿成损失的，由估值过错 使命方对径直损失承担补偿使命；若估值过错使命方照旧积极融合，何况有协助义 务确当事东谈主有弥散的时期进行编削而未编削，则其应当承担相应补偿使命。估值错 误使命方应酬编削的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值过错已得到编削。   （2）估值过错的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责，并 且仅对估值过错的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估 值过错使命方仍应酬估值过错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全 部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过错使命方应赔                     -69 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和 非常其执行损失的差额部分支付给估值过错使命方。   （4）估值过错调和遴选尽量复原至假设未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过错发生的原 因确定估值过错的使命方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错酿成的损失进行 评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的使命方进行编削 和补偿损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登 记机构进行编削，并就估值过错的编削向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值筹画出现过错时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金 托管东谈主，并遴选合理的措施防御损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行业另 有通行作念法，基金料理东谈主、基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原 则进行协商。   （八） 暂停估值的情形                    -70 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 阐明后，基金料理东谈主应当暂停估值；   （九）特殊情形的处理 当作基金资产估值过错处理。 误等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然照旧遴选必要、适当、合理的措施进行检 查，但未能发现过错的，由此酿成的基金资产估值过错，基金料理东谈主和基金托管东谈主 撤职补偿使命。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施排斥或削弱由 此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并袒露 主袋账户的基金净值信息，暂停袒露侧袋账户万般份额净值。                    -71 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动和其他收入扣除磋商用度 后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 完结收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基 金默许的收益分拨方式是现款分成； 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 不同。销亡类别的每一基金份额享有同中分拨权；   在不违背法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，基金 料理东谈主可对基金收益分拨的相关业务公法进行调和，并实时公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明结果收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策真是定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的相关章程在章程媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机                     -72 -                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务公法》实施。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的章程。                   -73 -                               新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用。   （二）基金用度计提方法、计纲领领和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的筹画方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金料理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个作事日内从基金 财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的筹画 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数                       -74 -                               新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个作事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为   本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日该类基金份额的基金资产净值的   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   本基金 E 类基金份额的销售服务费按前一日该类基金份额的基金资产净值的   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   基金份额销售服务费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理 东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按磋商合同规 定支付给基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法则及相应契约章程， 按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 财产的损失；                       -75 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费， 详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程或磋商公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实施。 基金财产投资的磋商税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度相关税收征收的章程代扣代缴。                  -76 -                              新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐策略 年度按如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度披 露； 核算，按摄影关章程编制基金管帐报表； 书面方式阐明。   （二）基金的年度审计 国证券法》章程的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 计师事务所需按照《信息袒露办法》的相关章程在章程媒介公告。                      -77 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十六、基金的信息袒露   （一）本基金的信息袒露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、 《流动性风险料理章程》、《基金合同》过火他相关章程。   （二）信息袒露义务东谈主   本基金信息袒露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主 组织。   本基金信息袒露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的章程袒露基金信息，并保证所袒露信息的着实性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东谈主应当在中国证监会章程时期内，将应予袒露的基金信息 通过恰当中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介袒露，并保证基金投 资者简略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开袒露的信息府上。   （三）本基金信息袒露义务东谈主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开袒露的信息应遴选汉文文本。同期遴选外文文本的，基金信 息袒露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开袒露的信息遴选阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开袒露的基金信息   公开袒露的基金信息包括：                     -78 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的公法及具体要领，说明基金居品的特质等波及基金投资者 重要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地袒露影响基金投资者决策的全部事项，说 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息袒露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金料理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在章程网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。   基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产看护及基金运作 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概若是基金招募说明书的摘记文献，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。《基金合同》见效后，基金居品府上概要的信息发生重要变更的， 基金料理东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品府上概要，并登载在章程网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金料理东谈主 至少每年更新一次。   基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品府上概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在 章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上概要、《基金 合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金居品府上概要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在 网站上。   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在袒露 招募说明书确当日登载于章程媒介上。                     -79 -                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》见效公告。   《基金合同》见效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在章程网站袒露一次万般基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点袒露怒放日的万般基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站袒露半年 度和年度临了一日的万般基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹画方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度酬劳，   将年度酬劳登载在章程网站上，并将年度酬劳辅导性公告登载在章程报刊上。 基金年度酬劳中的财务管帐酬劳应当经过恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的会 计师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期酬劳，将中 期酬劳登载在章程网站上，并将中期酬劳辅导性公告登载在章程报刊上。   基金料理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度酬劳，将 季度酬劳登载在章程网站上，并将季度酬劳辅导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度酬劳、中期 酬劳或者年度酬劳。   如酬劳期内出现单一投资者持有基金份额达到或非常基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在如期酬劳“影响投资者决策的其他 遑急信息”项下袒露该投资者的类别、酬劳期末持有份额及占比、酬劳期内持有份额                   -80 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 变化情况及本基金的罕见风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当在基金年度酬劳和中期酬劳中袒露基金组合股产情况过火流动 性风险分析等。   本基金发生重要事件，相关信息袒露义务东谈主应当在 2 日内编制临时酬劳书，并 登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称重要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 重要影响的下列事件： 基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 更； 发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动非常百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 磋商行动受到重要行政处罚、刑事处罚； 际约束东谈主或者与其有重要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或                    -81 -                              新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 者从事其他重要关联往复事项，但中国证监会另有章程的除外； 式和费率发生变更； 产生重要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场崇高传的音尘 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持 有东谈主权益的，磋商信息袒露义务东谈主明察后应当立即对该音尘进行公开澄莹，并将有 关情况立即酬劳中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同间隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐酬劳。基金财产算帐小组应当将算帐酬劳登载在章程网站上，并将 算帐酬劳辅导性公告登载在章程报刊上。   本基金实施侧袋机制的，磋商信息袒露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的章程进行信息袒露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。                      -82 -                              新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （六）信息袒露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息袒露料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息袒露事务。   基金信息袒露义务东谈主公开袒露基金信息，应当恰当中国证监会磋商基金信息披 露内容与形态准则等法礼貌程。   基金托管东谈主应当按照磋商法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约定， 对基金料理东谈主编制的基金资产净值、万般基金份额的基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金如期酬劳、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金算帐酬劳 等公开袒露的磋商基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐明。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采纳一家报刊袒露本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基金信 息，并保证磋商报送信息的着实、准确、圆善、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上袒露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介袒露信息，可是其他群众媒介不得早于章程媒介袒露信息，何况在不 同媒介上袒露销亡信息的内容应当一致。   为基金信息袒露义务东谈主公开袒露的基金信息出具审计酬劳、法律意见书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将磋商档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   （七）信息袒露文献的存放与查阅   照章必须袒露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照磋商法律法则 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，可暂停或延长袒露基金磋商信息：                      -83 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和要领   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派 出机构备案。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘符 合《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并袒露专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐明相应侧袋账户万般别基金份额持有东谈主的相应侧袋账户份额；当日收到 的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅 办理主袋账户份额的赎回苦求并支付赎回款项。 同期，基金料理东谈主应当照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金料理东谈主在磋商 公告中章程。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账 户份额。多量赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回苦求非常前一怒放日主袋 账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   实施侧袋机制期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账 户资产为基准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投资 组合的调和，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。                     -84 -                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （四）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产复原流动性后，基金料理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则， 遴选将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。  间隔侧袋机制后，基金料理东谈主应实时遴聘恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程 的管帐师事务所进行审计并袒露专项审计意见。   （五）实施侧袋机制期间基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费。主袋账户的料理费和托管费 按主袋账户基金资产净值当作基数计提。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   （六）实施侧袋机制期间基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分拨条件的情形下，基 金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （七）侧袋机制的信息袒露   基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生重要影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当暂停袒露侧袋账户的万般基金份额净值和 基金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金如期酬劳中袒露酬劳期内特定资产 处置进展情况，袒露酬劳期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   （八）本部分对于侧袋机制的磋商章程，但凡径直援用法律法则的部分，如将 来法律法则修改导致磋商内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一 致并履行适当要领后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，可直 接对本部天职容进行修改和调和，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                   -85 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十八、风险揭示   投资东谈主应当厚爱阅读基金合同、《招募说明书》、基金居品府上概要等基金信 息袒露文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主义、投资期限、投资 训导、资产情状等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才能相适合，自主判断基金的 投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金料理东谈主承诺以老诚信用、勤劳尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金料理东谈主料理的其他基金的事迹不组成对 本基金事迹表现的保证。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念 出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行背负。   （一）商场风险   商场风险是指证券价钱受到策略因素、经济因素、利率变化等各式因素的影响 产生波动，从而导致基金收益水平波动的风险。根据引起证券价钱波动的主要因素， 商场风险主要分为： 业策略等）以及证券商场监管策略的变动导致证券波动，所激发本基金收益产生波 动的风险。 行情况及上市公司的规划情状也呈周期性变化，从而影响到证券价钱走势。 径直影响着证券的价钱和收益率，同期也影响着企业的融资成本和利润。本基金投 资于证券，因此基金的收益水平会受因利率变化而波动。 决于再投资时的利率水温情再投资的策略。因畴昔商场利率的变化而引起再投资收 益率的不确定性为再投资风险。再投资风险与利率风险呈反向关系。   （二）流动性风险   流动性风险指基金料理东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回 款项的风险。                  -86 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章 节。   （2）本基金拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债资产的比 例不低于非现款基金资产的 80%，主动投资于流动性受限资产的市值所有不得非常 该基金资产净值的 15%。本基金坚持组合料理和散布投资的基本原则，严格按照法 律法则的相关章程和基金合同约定的投资范围与比例限制进行投云尔理。   要而论之，本基金拟投资商场、行业及资产的流动性精良，流动性风险相对可 控。   （3）多量赎回情形下的流动性风险料理措施   当基金出现多量赎回时，本基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回或部分展期赎回。若本基金发生多量赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回申 请非常上一怒放日基金总份额一定比例以上的，基金料理东谈主有权遴选具体措施对其 进行展期办理赎回苦求。连气儿两个或两个以上怒放日发生多量赎回时，基金料理东谈主 不错暂停赎回或降速支付赎回款项。   （4）实施备用的流动性风险料理器用的情形、要领及对投资者的潜在影响   基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依 照法律法则及基金合同的约定，概括运用万般流动性风险料理器用，对赎回苦求等 进行约束调和，当作特定情形下基金料理东谈主流动性风险料理的辅助措施，包括但不 限于：   具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（九）多量赎 回的情形及处理方式”的磋商内容。   上述具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回 或降速支付赎回款项的情形”的磋商内容。                    -87 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   对峙续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金料理东谈主应当暂停估值。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主可遴选舞动订价机制，以确定 基金估值的自制性，具体处理原则与操作轨范遵照磋商法律法则以及监管部门、自 律公法章程。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时知足通盘投资者的赎回苦求， 投资者收到赎回款项的时期也可能晚于预期或可能增多投资者赎回的成本。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手袒露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和波折。因特定资产的变当前期具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   （三）料理风险   指在基金料理运作过程中，基金料理东谈主的投资研究水平、规划料理才能等，会 影响其对商场走势的判断和具体投资操作，如果发生伪善，可能酿成基金资产的损 失。   （四）本基金的罕见风险 例不低于非现款基金资产的 80%，因此，本基金需要承担由于商场利率波动酿成的 利率风险。   （1）策略性金融债流动性风险。策略性金融债商场投资者行动具有一定趋同性， 在极点商场环境下可能蚁集买入或卖出，存在流动性风险。   （2）投资蚁集度风险。策略性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生重要事                    -88 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。   （五）不可抗力风险   干戈、天然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券商场的运行，可能导致基 金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；金融商场危急、行业竞争、代 理商误期、托管行误期等超出基金料理东谈主自身径直约束才能之外的风险，也可能导 致基金或者基金持有东谈主的利益受损。   （六）其他风险 而产生的风险；                    -89 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）        十九、基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法礼貌程和基金 合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主 同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议见效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行磋商要领后，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主联络的；   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 具有从事证券磋买卖务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；                    -90 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐酬劳；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐酬劳进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐酬劳 出具法律意见书；   （6）将算帐酬劳报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关重要事项须实时公告；基金财产算帐酬劳经恰当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐酬劳报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐酬劳登载 在章程网站上，并将算帐酬劳辅导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存时期不低于法律法则规 定的最低期限。                     -91 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                二十、基金合同的内容摘记   一、基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一） 基金料理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》幽静运用并管 理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法礼貌程或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了《基金合同》及国度相关法律章程，应申报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋商行动进行监督和处理；   （9）担任或委用其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用磋商权利，为基金的利益 利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供                     -92 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 服务的外部机构；   （16）在恰当相关法律、法则的前提下，制订和调和相关基金认购、申购、赎 回、波折和非往复过户等业务公法；   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以老诚信用、严慎勤劳的原则料理和运用基 金财产；   （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经 营方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证 所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相幽静，对所料理的不同基金诀别料理， 诀别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选适当合理的措施使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法 恰当《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程筹画并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐酬劳；   （10）编制季度酬劳、中期酬劳和年度酬劳；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关章程，履行信息袒露及 酬劳义务；   （12）保守基金买卖奥秘，不泄漏基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关章程另有章程外，在基金信息公开袒露前应予秘籍，不向                     -93 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 他东谈主泄漏；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他磋商 府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在章程时期发出，何况保 证投资者简略按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金相关的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临斥逐、照章被甩手或者被照章宣告收歇时，实时酬劳中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；                    -94 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全看护 基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法礼貌程或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基金合 同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成重要损失的情形， 应申报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据磋商商场公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为 基金办理证券往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以老诚信用、勤劳尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）建筑专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业神气，配备弥散的、及格 的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产互相幽静；对所托管的不同的基金诀别建树账户，幽静核算，分账料理，保证不 同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面互相幽静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；                     -95 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）看护由基金料理东谈主代表基金缔结的与基金相关的重要合同及相关凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥秘，除《基金法》、《基金合同》过火他相关章程另有规 定外，在基金信息公开袒露前给予秘籍，不得向他东谈主泄漏；   （8）复核、审查基金料理东谈主筹画的基金资产净值、万般基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息袒露事项；   （10）对基金财务管帐酬劳、季度酬劳、中期酬劳和年度酬劳出具意见，说明 基金料理东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金 料理东谈主有未实施《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适当 的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他磋商府上不低于法律 法礼貌程的最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作磋商账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或相关章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临斥逐、照章被甩手或者被照章宣告收歇时，实时酬劳中国证监会和 银行监管机构，并通告基金料理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，首肯担补偿使命，其补偿责 任不因其退任而撤职；   （20）按章程监督基金料理东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，                    -96 -                           新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金料理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金料理东谈主追偿；   （21）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主当作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   销亡类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额、C 类基金 份额和 E 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与算帐 后的剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议 事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开袒露的基金信息府上；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章提 告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）厚爱阅读并校服《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献；                   -97 -                             新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息袒露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》间隔的有限 使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）提供基金料理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和补充， 并保证其着实性；   （10）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的要领和公法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法则和中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）波折基金运作方式；   （5）调和基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬劳要领或调高基金销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；                     -98 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （9）变更基金份额持有东谈主大会要领；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就销亡事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生重要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需 召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调和本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改不 波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生重要变化；   （5）增多、取消或调和基金份额类别建树过火金额限制等，或对基金份额分类 办法及公法进行调和；   （6）基金料理东谈主、销售机构、登记机构调和相关基金认购、申购、赎回、波折、 非往复过户、转托管、转让等业务的公法；   （7）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告                    -99 -                         新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 知基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并通告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配 合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告提议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金 料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并通告基 金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代表基 金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报 中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理 东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得碎裂、羁系。 记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时期、通告内容、通告方式 基金份额持有东谈主大明白知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有 效期限等）、投递时期和地点；                    -100 -                        新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信方式、委用的公证机关过火磋商方式 和磋商东谈主、表决意见寄交的截止时期和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金料理东谈主到指定 地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通告 基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东谈主或基 金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大 会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期符 合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主理有 基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用证明恰当法律法则、《基金合同》和 会议通告的章程，何况持有基金份额的凭证与基金料理东谈主理有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现，灵验 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。                   -101 -                        新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 知的非现场方式在表决截止日已往投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以召集东谈主 通告的非现场方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个作事日内连气儿公 布磋商辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为 基金料理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如 果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告章程 的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经通告不参加收 取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份 额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 东谈主出具的委用东谈主理有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用证明恰当法律法 规、《基金合同》和会议通告的章程，并与基金登记机构记录相符。 他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，具体方式由会议召集东谈主确定 并在会议通告中列明。 场方式相勾通的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议要领比照现场开会和通信方式 开会的要领进行。                   -102 -                        新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的重要事项，如《基金合同》的重要修改、 决定间隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会商酌的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东谈主按照下列第七条章程要领确定和公布 监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金料理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有 东谈主大会的主理东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会， 不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或 单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主姓名（或 单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止 日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。                   -103 -                        新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以格外决 议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。波折基金运作方式、更换基金管 理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以格外决议通过 方为灵验。   基金份额持有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据证明，不然提交符 合会议通告中章程的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头恰当 会议通告章程的表决意见视为灵验表决，表决意见拖拉不清或互相矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或销亡项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述公法的前提下，具体公法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大明白知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应 当在会议启动后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金料理东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议启动后晓示在出席会 议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基 金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主就地公                   -104 -                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当就地公布从头盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额持有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果遴选通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施见效的基金份额持有东谈主大 会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对举座基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有不接力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决 条件等章程，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致磋商内容被 取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部分 内容进行修改和调和，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则磋商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主诀别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若磋商基金                  -105 -                         新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 份额 10%以上（含 10%）； 磋商基金份额的二分之一（含二分之一）； 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日磋商基金份额的二分之一（含二分之一）； 权益登记日磋商基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开 时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）磋商基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）通过； 二以上（含三分之二）通过。   销亡主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同湮灭和间隔的事由、要领   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法礼貌程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议见效后两日内在章程媒介公告。                    -106 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行磋商要领后，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主联络的；   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 具有从事证券磋买卖务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐酬劳；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐酬劳进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐酬劳 出具法律意见书；   （6）将算帐酬劳报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度                     -107 -                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关重要事项须实时公告；基金财产算帐酬劳经恰当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐酬劳报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐酬劳登载 在章程网站上，并将算帐酬劳辅导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存时期不低于法律法则规 定的最低期限。   四、争议料理方式   磋商各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切 争议，如经友好协商、长入未能料理的，应向中国国外经济贸易仲裁委员会苦求仲 裁，并适用苦求仲裁时该会现行灵验的仲裁公法。仲裁的地点为北京市。仲裁裁决 是结尾性的并对磋商各方均有不接力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师用度 由败诉方承担。   争议处理期间，基金料理东谈主和基金托管东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责， 连续诚恳、勤劳、尽责地履行《基金合同》章程的义务，爱戴基金份额持有东谈主的合 法权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之主义，在此不包括香港、澳门格外行 政区和台湾地区法律）统治并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的                  -108 -                     新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公神气和营业神气查阅。                -109 -                              新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                二十一、基金托管契约的内容摘记  一、托管契约当事东谈主  称呼：新华基金料理股份有限公司  住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层  邮政编码：100039  法定代表东谈主：银国宏  成立日历：2004 年 12 月 9 日  批准建筑机关及批准建筑文号：证监基金字【2004】197 号  组织步地：股份有限公司  注册成本：21，750 万元东谈主民币  存续期间：持续规划  称呼：中国光大银行股份有限公司  住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心  邮政编码：100033  法定代表东谈主：王江  成立日历：1992 年 6 月 18 日  批准建筑机关和批准建筑文号：国务院、国函19927 号  组织步地：股份有限公司  注册成本：466.79095 亿元东谈主民币  存续期间：持续规划  基金托管履历批文及文号：证监基金字200275 号  二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。  本基金主要投资于利率债（包括国内照章刊行上市往复的国债、策略性金融债                         -110 -                            新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 和央行单子）、债券回购、银行入款（包括契约入款、如期入款过火他银行入款）、 信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的同行存单、货币商场器用以及经中国证监 会允许基金投资的其他金融器用，但须恰当中国证监会的磋商章程。本基金不投资 股票、可转债、可交换债、信用债和国债期货。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法则当令合理地调和投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其 中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%，本基金持有现款（不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的 5％。   如法律法则或中国证监会允许，基金料理东谈主在履行适当要领后，不错调和上述 投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调和期限进行监督：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债资产 的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金持有现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％。   （3）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得非常基金资产净值的 例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （4）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开 展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   （5）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不非常基金资产净值的 10％；   （6）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不非常该证券的                       -111 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 例限制；   （7）本基金应投资于信用级别为 AAA 以上（含 AAA）的同行存单；   （8）本基金的基金总资产不得非常基金资产净值的 140%；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（3）、（4）情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素甚至基金投资比例不恰当上述章程投资比例 的，基金料理东谈主应当在 10 个往复日内进行调和，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法则另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起启动。   法律法则或监管部门取消或调和上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行适当要领后，本基金投资不再受磋商限制或按调和后的章程实施。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股鞭策、执行控 制东谈主或者与其有重要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重要关联往复的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先原则，驻扎利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱实施。磋商往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予披 露。重要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的幽静董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   （三）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程及基金合同的约定，对本托管契约 下列基金投资不容行动进行监督。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；                     -112 -                        新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过火他不正当的证券往复行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他行为。   法律、行政法则或监管部门取消或调和上述章程，如适用于本基金，基金料理 东谈主在履行适当要领后，则本基金投资不再受磋商限制或按调和后的章程实施。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程及基金合同的约定，对基金料理东谈主 参与银行间债券商场进行监督。   基金料理东谈主应在基金投资运作之前按照章程的数据形态向基金托管东谈主提供恰当 法律法则及行业要领的、经介意采纳的、本基金适用的银行间债券商场往复敌手名 单，并约定各往复敌手所适用的往复结算方式。基金料理东谈主应严格按照往复敌手名 单的范围在银行间债券商场采纳往复敌手。基金托管东谈主过后监督基金料理东谈主是否按 事前提供的银行间债券商场往复敌手名单进行往复。基金料理东谈主不错每半年对银行 间债券商场往复敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往复 敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照契约进行结算。如基金料理东谈主根据商场情 况需要临时调和银行间债券商场往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 事理，并在与往复敌手发生往复前 3 个作事日内与基金托管东谈主协商料理。   基金料理东谈主负责对往复敌手的资信约束，按银行间债券商场的往复公法进行交 易，并承担往复敌手不履行合同酿成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券商场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照预先约 定的往复敌手或往复方式进行往复时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基金托 管东谈主不承担由此酿成的任何损构怨使命。   （五）基金料理东谈主投资银行如期入款应恰当磋商法律法则约定。基金料理东谈主在 投资银行如期入款的过程中，必须恰当基金合同就投资品种、投资比例、入款期限 等方面的限制。基金料理东谈主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此采纳入款 银行。因基金料理东谈主违背上述原则给基金酿成的损失，基金托管东谈主不承担任何使命。 开立如期入款账户时，如期入款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全看护和日常监督核查的原则，入款行应尽量采纳托管账户所在地的分支 机构。对于跨行如期入款投资，基金料理东谈主必须和入款机构缔结如期入款契约，约 定两边的权利和义务，该契约当作划款指示附件。该契约中必须有如下明确条件：                   -113 -                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） “入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 反璧或提前支取的通盘款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本契约打法原则对存单打法过程给予明确。对于跨 行入款，料理东谈主需提前与托管东谈主就如期入款契约及存单打法过程进行疏通。除非存 款契约中章程入款证实书由入款行看护或入款契约当作入款支取的依据，存单打法 原则上遴选入款行上门服务的方式。特殊情况下，遴选基金料理东谈主打法存单的方式。 在取得入款证实书后，托管东谈主看护证实书本来。料理东谈主需对跨行入款的利率策略风 险、入款行的采纳及入款契约承担使命，并指定专东谈主在核实入款行授权东谈主员身份信 息后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监交或打法，以确保与托管东谈主所打法凭证 的着实性、准确性和圆善性。托管东谈主对投资后处于托管东谈主执行约束之外的资产不承 担看护使命。跨行如期入款账户的预留印鉴为托管东谈主托管业务专用章与托管业务授 权东谈主名章。   （六）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程及基金合同的约定，对基金资产净 值筹画、万般基金份额的基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入 确定、基金收益分拨、磋商信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据 等进行监督和核查。   如果基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将子虚的事迹表现数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即酬劳中国证监 会。   （七）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违背 法律法则、基金合同和本托管契约的章程，应实时以电话提醒或书面辅导等方式通 知基金料理东谈主限期纠正。   基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到书面 通告后应鄙人一作事日前实时查对并以书面步地给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时 改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应酬劳中国证监会。                  -114 -                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （八）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本 托管契约对基金业求实施核查。   对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金料理东谈主应在章程时期内恢复并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和本托 管契约的要求需向中国证监会报送基金监督酬劳的事项，基金料理东谈主应积极配合提 供磋商数据府上和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据往复要领照旧见效的指示违背法律、 行政法则和其他相关章程，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金料理东谈主。   （十）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有重要违法行动，有权酬劳中国证监会，同 时通告基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果酬劳中国证监会。   基金料理东谈主无正当事理，拒却、碎裂对方根据本托管契约章程利用监督权，或 遴选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议警告 仍不改正的，基金托管东谈主应酬劳中国证监会。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金料理东谈主筹画的基金资产净值和万般基金份额的基金份额净值、根据基金管 理东谈主指示办理算帐交收、磋商信息袒露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未实施或无故延长实施基金料理东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本契约过火他相关章程时，应实时以书面步地通告基金托 管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面步地给基金料理东谈主发出回函，说明 违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管 理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金料理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交磋商府上以供基金料理东谈主核查托管财 产的圆善性和着实性，在章程时期内恢复基金料理东谈主并改正。   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有重要违法行动，应实时酬劳中国证监会，                  -115 -                         新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果酬劳中国证监会。   基金托管东谈主无正当事理，拒却、碎裂对方根据本契约章程利用监督权，或遴选 拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金料理东谈主提议警告仍不 改正的，基金料理东谈主应酬劳中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 幽静； 财产，如有特殊情况两边可另行协商料理； 到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时通告基金料理东谈主遴选措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金料理东谈主 应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失； 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 “基金召募专户”，该账户由基金料理东谈主委用的登记机构开立并料理。 金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等相关章程后，基金料理东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时期内，遴聘具有从事证券磋买卖务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资酬劳由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。                    -116 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和料理   基金托管专户的称呼：新华利率债债券型证券投资基金   托管账户开户行：中国光大银行厦门分行营业部 行入款。本基金的一切货币出入行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基 金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行为。 其他相关章程。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 理和运用由基金料理东谈主负责。 备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主算帐 作事，基金料理东谈主应给予积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国 证券登记结算有限使命公司的章程实施。 资品种的投资业务，波及磋商账户的开立、使用的，若无磋商章程，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的章程实施。   （五）银行间债券托管专户的开设和料理                     -117 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金合同见效后，基金料理东谈主负责以本基金的口头苦求并取得参加寰宇银行间 同行拆借商场的往复履历，并代表本基金进行往复；基金托管东谈主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券商场债券托管账户，并代表基 金进行银行间商场债券的结算。基金料理东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金缔结寰宇 银行间债券商场债券回购主契约，基金托管东谈主看护契约本来，基金料理东谈主保存契约 副本。   （六）其他账户的开立和料理   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事恰当法律法礼貌程和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及磋商账户的开设和使用，由基金料理 东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律法则的章程和《基金合同》的约定，开立相关账户。 该账户按相关公法使用并料理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的看护   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司 上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代看护库，看护凭证由基金托管东谈主理有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金料理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主委用看护的机构之外机构执行灵验约束的证券不 承担看护使命。   （八）与基金财产相关的重要合同的看护   与基金财产相关的重要合同的签署，由基金料理东谈主负责。由基金料理东谈主代表基 金签署的、与基金财产相关的重要合同的原件诀别由基金料理东谈主、基金托管东谈主看护。 除本契约另有章程外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产相关的重要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息袒露契约及基金投资业务中产生的重要合同， 基金料理东谈主应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份本来的原件。基金料理 东谈主应在重要合同签署后实时将重要合同传真给基金托管东谈主，并在 30 个作事日内将正 本投递基金托管东谈主处。重要合同的看护期限不低于法律法礼貌程的最低期限。   五、基金资产净值筹画和管帐核算   （一）基金资产净值的筹画、复核的时期和要领                     -118 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   万般基金份额净值是按照每个作事日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目筹画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金料理 东谈主不错建筑大额赎回情形下的净值精度救急调和机制。国度另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主每个作事日筹画基金资产净值及万般基金份额的基金份额净值，经 基金托管东谈主复核，按章程公告。但基金料理东谈主根据法律法则或基金合同的章程暂停 估值时除外。   基金料理东谈主每作事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值和万般基金份额 的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按 章程对外公布。 承担。本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐 问题，如经磋商各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一问候见的，按照基金 料理东谈主对基金净值的筹画结果对外给予公布，基金托管东谈主对该结果不承认任何使命。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值差错处理 为该类基金份额净值过错；基金份额净值筹画出现过错时，基金料理东谈主应当立即予 以纠正，通报基金托管东谈主，并遴选合理的措施防御损失进一步扩大；过错偏差达到 该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备 案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基金料理东谈主应当公告，通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案。 时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的使命，经阐明后按以 下条件进行补偿：                     -119 -                        新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）本基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，与本基金相关的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分商酌后，尚弗成达成一致时，按基金料理东谈主的建议实施， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   （2）若基金料理东谈主筹画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由 此给基金份额持有东谈主酿成损失的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付补偿 金，就执行向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照罪状程 度各自承担相应的使命，基金料理东谈主和基金托管东谈主有权向获取欠妥得利之主体见地 返还欠妥得利。   （3）如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹画结果，天然屡次从头计 算和查对基金料理东谈主遴选的估值方法，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基 金份额净值的情形，以基金料理东谈主的筹画结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和 基金酿成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   （4）由于基金料理东谈主提供的信息过错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹画过错而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金料理东谈主负责赔付。 基金料理东谈主筹画结果为准。 通行作念法，基金料理东谈主、基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则 进行协商。  （四）暂停估值的情形 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；  （五）基金账册的建立   基金料理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐酬劳。基金料理东谈主独偶然设                   -120 -                         新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 置、记录和看护本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值的筹画和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。  （六）基金如期酬劳的编制和复核   （1）报表的编制   基金料理东谈主应当在每月收尾后 5 个作事日内完成月度报表的编制；在季度收尾 之日起 15 个作事日内完成基金季度酬劳的编制并公告；在上半年收尾之日起两个月 内完成基金中期酬劳的编制并公告；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度酬劳 的编制并公告。基金年度酬劳中的财务管帐酬劳应当经恰当《中华东谈主民共和国证券 法》章程的管帐师事务所审计。基金合同见效不及两个月的，基金料理东谈主不错不编 制当期季度酬劳、中期酬劳或者年度酬劳。   （2）报表的复核   基金料理东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托管 东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查 明原因，进行调和，调和以国度相关章程为准。 基金料理东谈主应留足充分的时期，便于基金托管东谈主复核磋商报表及酬劳。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和看护.基金料理东谈主 应如期向基金托管东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金料理东谈主提供的 持有东谈主名册后与基金料理东谈主诀别进行看护。看护方式不错遴选电子或文档的步地， 保存期不低于法律法礼貌程的最低期限。如弗成妥善看护，则按磋商法则承担使命。  基金托管东谈主因编制基金如期酬劳等合理原因要求基金料理东谈主提供磋商府上时， 基金料理东谈主应将相关府上送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真 实性、准确性和圆善性。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应校服秘籍义务。   七、争议料理方式   各方当事东谈主同意，因基金合同及本契约而产生的或与基金合同或本契约相关的                    -121 -                        新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 一切争议，如经友好协商、退换未能料理的，任何一方均有权将争议提交中国国外 经济贸易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有不接力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担， 除非仲裁裁决另有章程。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续忠 实、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管契约章程的义务，爱戴基金份额持有东谈主的 正当权益。   本契约受中国法律（为本托管契约之主义，在此不包括香港、澳门格外行政区 和台湾地区法律）统治并从其解释   八、托管契约的变更、间隔与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更要领   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的章程有任何冲破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管契约间隔出现的情形   （三）基金财产的算帐   （1）自出现基金合同间隔事由之日起 30 个作事日内成立基金财产算帐小组， 基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组成员由基金料理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货 磋买卖务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的作当事者谈主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金料理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，连续 诚恳、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管契约章程的义务，爱戴基金份额持有东谈主 的正当权益。                   -122 -                          新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）基金财产算帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨。基金 财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   基金合同间隔，应当按法律法则和基金合同的相关章程对基金财产进行算帐。 基金财产算帐要领主要包括：   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐酬劳；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐酬劳进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐酬劳 出具法律意见书；   （6）将算帐酬劳报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项章程反璧前，不分拨给基金份额持有东谈主。   算帐过程中的相关重要事项须实时公告；基金财产算帐酬劳经恰当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐酬劳报中国证监会备案后 5                     -123 -                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐酬劳登载 在章程网站上，并将算帐酬劳辅导性公告登载在章程报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存时期不低于法律法则规 定的最低期限。                  -124 -                                   新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     二十二、对基金份额持有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）府上寄送   基金料理东谈主将向发生往复的基金份额持有东谈主以书面或电子文献步地如期或不定 期寄送对账单。 发送基金净值信息。   （二）多种收费方式采纳   基金料理东谈主在合当令机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金，知足基 金投资者万般化的投资需求，具体实施办法见相关公告。   （三）基金电子往复服务   基金料理东谈主现已通达基金网上往复服务，在畴昔商场和时间条件熟识时，基金 料理东谈主将为基金投资者提供更多基金电子往复服务。   （四）磋商方式   投资者如果想了解申购与赎回的往复情况、基金账户余额、基金居品与服务等 信息，可拨打基金料理东谈主如下电话：   客户服务专线：400-819-8866（免资料）   传真：010-68731199   互联网站：http://www.ncfund.com.cn   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法表示的内容，请通过上述磋商方 式磋商基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面表示了本招募说明书。                              -125 -                                     新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                            二十三、其他应袒露事项 季度酬劳辅导性公告 金居品府上概要（更新） 金居品府上概要（更新） 金居品府上概要（更新） 京汇成基金销售有限公司为代销机构并通达磋买卖务及参加网上费率优惠行为的公 告 酬劳辅导性公告 季度酬劳辅导性公告 告 资基金暂停（大额）申购（波折转入、如期定额投资）公告 金增多销售机构的公告                                -126 -                                    新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金增多销售机构的公告 有限公司下线和上线部分基金并通达磋买卖务及参加网上费率优惠行为的公告 资基金复原大额申购（波折转入、如期定额投资）公告 金居品府上概要（更新） 金居品府上概要（更新） 金居品府上概要（更新） 换转入、如期定额投资）公告 售有限公司办理本公司旗下基金磋商销售业务及后续投资者服务措施的公告 季度酬劳辅导性公告 告 有限公司下线和上线部分基金并通达磋买卖务及参加网上费率优惠行为的公告 资基金基金司理变更公告 金居品府上概要（更新） 金居品府上概要（更新）                               -127 -                                    新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金居品府上概要（更新） 资基金基金司理变更公告 金居品府上概要（更新） 金居品府上概要（更新） 金居品府上概要（更新） 期酬劳辅导性公告 资基金基金复原（大额）申购（波折转入、赎回、波折转出、如期定额投资）公告 资基金基金暂停（大额）申购（波折转入、如期定额投资）公告 资基金基金复原（大额）申购（波折转入、如期定额投资）公告 耐久停牌股票估值方法调和的公告 耐久停牌股票估值方法调和的公告 告 告                               -128 -                       新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）           二十四、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当诀别置备于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构 的住所，供公众查阅、复制。投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文 件的复制件或复印件。基金招募说明书条件及内容应以基金招募说明书本来为准。                  -129 -                         新华利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                二十五、备查文献  备查文献等文本存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公神气和营业 神气，在办公时期内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予新华利率债债券型证券投资基金召募注册的文献  （二）《新华利率债债券型证券投资基金基金合同》  （三）《新华利率债债券型证券投资基金托管契约》  （四）法律意见书  （五）基金料理东谈主业务履历批件、营业牌照  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照  （七）中国证监会要求的其他文献                               新华基金料理股份有限公司                    -130 -

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